Что такое дефляция в экономике и ее отличия от инфляции примеры

Что такое дефляция в экономике и ее отличия от инфляции примеры

В новостях и других средствах массовой информации часто встречаются разные экономические термины, и из-за незнания их значений могут возникать разные недопонимая. Полезной будет информация, касающаяся того, что такое дефляция и какие ситуации ее провоцируют.

Что это дефляция?

Если ориентироваться на происхождение этого слова, то в латинском «deflatio» означает «сдуваться». Если интересует дефляция – что это такое, стоит знать, что под этим термином понимают повышение реальной стоимости денег и их покупательской способности. Когда в стране наблюдается дефляция, то происходит постоянное снижение цены на товары и услуги.

На первый взгляд многим может показаться, что увеличение покупательской способности – это хорошо, но если взглянуть на причины, то перспективы не кажутся столь радужными.

Обратите внимание

Еще стоит уделить внимание такому понятию, как коэффициент дефляции или, как его еще называют дефлятор.

Под ним понимают ежегодно устанавливаемое значение, которое учитывает изменения потребительских цен на товары и услуги в предшествующем периоде. Этот коэффициент подлежит официальному опубликованию.

Дефляция – это хорошо или плохо?

Процесс падения цен можно рассматривать с двух сторон, но если обратиться к специалистам, то они чаще говорят о негативных последствиях. Чтобы в этом убедиться, необходимо рассмотреть, чем плоха дефляция:

  1. Возникновение дефляционной спирали. Когда население наблюдает снижение цен, то они стараются откладывать покупки дорогостоящих товаров, ожидая скидок. Подобное поведение становится причиной сокращения роста в экономике, то есть еще большей дефляции. Подобная ситуация может повторяться много раз. Выясняя, что такое дефляция, и какие ее последствия, стоит заметить, что дефляционная спираль может коснуться не только оборота товаров, но и денег. В последнее время люди стали массово забирать депозитные вложения, что может стать причиной падения рыночной ликвидности и усугубления ситуации.
  2. В результате снижения цен на товары уменьшается прибыль предприятий и останавливается их развитие. В итоге руководство не может платить заработную плату в полном объеме и приходится увольнять сотрудников.
  3. Отрицательные последствия касаются и сферы кредитования, поскольку люди перестают брать кредиты, поскольку отдавать придется большую сумму, ведь повысится стоимость денежных средств.

Что такое дефляция в экономике и ее отличия от инфляции примеры

Что такое дефляция и инфляция?

Значение первого термина было представлено выше, а что касается инфляции, то при ней происходит повышение общего уровня цен на товары и услуги, что сказывается на покупательской способности денежной единицы.

Отсюда можно сделать вывод по поводу того, чем отличается дефляция от инфляции, поскольку это два противоположных друг другу явления.

Оба состояния могут быть спровоцированы специально или же возникнуть из-за неправильных решений.

Дефляция и инфляция были тщательно изучены, и был сделан вывод, что первое состояние более опасно для экономики, чем второе.

Эксперты установили, что инфляция в 1-3% в год рассматривается как явление, указывающее на экономический рост, а вот дефляция в 1-2% в год может привести к серьезному кризису.

В пример можно привести дефляцию в Америке в 1923-1933 гг., которая закончилась Великой депрессией.

Причины дефляции

Специалисты выделяют следующие факторы, провоцирующие дефляцию:

  1. Сокращение кредитования. Если банки начнут меньше выдавать деньги населению, то это приводит к уменьшению денег в обращении.
  2. Повышение объемов производства. Снижаться цена на товары будет, если доходы населения не изменятся, а продукции будет выпускаться больше. Процесс дефляции может быть результатом применения новых технологий на производстве. Часто инновации приводят к снижению цен и безработице.
  3. Увеличение спроса на деньги. Если люди начинают больше откладывать, то деньги уходят из оборота, что повышает их ценность.
  4. Политика жесткой экономики. Часто тактика снижения расходов на правительственном уровне выходит из-под контроля и приводят к дефляции (пример – Испания в 2010 году).

Дефляция – признаки

Есть несколько основных факторов, которые могут указать, что в стране наступает обесценивание денег. Во-первых, уменьшаются средние заработные платы, и происходит массовое сокращение людей. В результате наблюдается рост безработицы.

Во-вторых, денежная дефляция приводит к http://foxysister.ru/node/add/article?task_id=7198снижению стоимости на продукцию и падению потребительского спроса. Кроме этого, увеличивается цена кредитов в банках и людям становится сложнее погасить взятые ранее суммы.

Что такое дефляция в экономике и ее отличия от инфляции примеры

Дефляция – как бороться?

Единственного верного метода, чтобы быстро справиться с обесцениванием денег без каких-либо последствий, нет. Правильное решение, касающееся того, что делать, если дефляция, это использовать опыт стран, которые смогли справиться с подобным явлением.

Например, государство может применить мягкую монетарную политику, то есть Центральный банк уменьшает процентные ставки на кредиты, люди берут займы, а это способствует возрастанию спроса и цены.

Еще один вариант – ослабление налогового давления и повышение объема продаж ценных бумаг.

Во что вкладывать при дефляции?

Многие люди при наблюдении изменений в экономике не знают, как поступить с собственными средствами, куда их вложить или что купить, что часто приводит к совершению ошибок.

Дефляция денег приводит к постепенному снижению стоимости всех активов, то есть денежные средства будут являться самым выгодным вложением, поскольку все остальное будет обесцениваться, в том числе и товары, купленные по необходимости.

Источник: https://womanadvice.ru/chto-takoe-deflyaciya-i-chem-ona-otlichaetsya-ot-inflyacii

Что такое инфляция и дефляция?

Современная экономика не может существовать без инфляционных и дефляционных процессов, которые представляют собою два различных полюса одного финансового механизма. Чем они отличаются и какую опасность представляют?

Инфляция – обесценивание денег

Что такое дефляция в экономике и ее отличия от инфляции примерыКогда цены на товары и услуги повышаются, тогда деньги теряют свою цену и на сцену выходит инфляция. Возникновение инфляции имеет несколько причин. Это может быть дефицит какого-то товара или услуги, связанный с повышенным на них спросом и, соответственно, растущей ценой. Или причина административного характера. Имея дефицит налоговых поступлений, правительство, чтобы иметь средства для выплат, зачастую проводит политику внешних займов или просто запускает печатный станок и печатает недостающие деньги. Естественно, напечатать деньги – самый простой способ. Результатом такого подхода является переизбыток денежной массы, которая не обеспечена никакими активами. Соответственно, такие деньги обесцениваются, что и приводит к инфляции.

Виды инфляции

  • Административная инфляция – возникает при административном (управляемом) ценообразовании.
  • Галопирующая инфляция – как ясно из названия, характеризуется высоким темпом роста цен.
  • Кредитная инфляция – основывается на чрезмерном расширении банковского кредитования.
  • Гиперинфляция – галопирующая инфляция, отличающаяся годовым темпом роста цен более 100% .
  • Инфляция издержек – характеризуется ростом цен на ресурсы и производственные составляющие.
  • Ползущая инфляция – характеризуется замедленным темпом роста цен.
  • Импортируемая инфляция – причиной возникновения, как правило, бывает повышение цен на импортные товары или избыточный приток иностранной валюты.
  • Индуцированная инфляция – обусловлена одним из сугубо экономических инфляционных факторов.
  • Социальная инфляция – связана с ростом издержек, вызванным повышением требований к какой-либо социальной сфере.
  • Преждевременная инфляция – характеризуется возникновением до достижения полной занятости.
  • Стагфляция – сочетает в себе признаки стагнации и инфляции.

В условиях растущей глобализации инфляция перестает быть проблемой одной страны, поскольку в результате экономических отношений возникает экспорт инфляции.

Дефляция – антипод инфляции

Дефляция представляет собой экономический процесс, характеризующийся снижением цен. Возможно, кому-то это покажется наоборот полезным, однако дефляция не менее опасна, чем инфляция.

При возникновении дефляции инвесторы отнюдь не торопятся вкладывать в производство, поскольку ожидают дальнейшего снижения цен.

На производстве же возникает дефицит наличных денег, что приводит к снижению заработных плат, сокращению социальных программ, снижению производственных объемов и, в итоге, падению прибыли.

Важно

В этой связи работодатель вынужден проводить сокращения рабочих, тем самым увеличивая безработицу.

Своим возникновением дефляция обязана недостаточным количеством наличной денежной массы. Денег больше не становится, их стоимость завышается ибо на одну денежную единицу приходится все больше и больше обеспечивающего актива.

Методы борьбы и личная выгода

Инфляция и дефляция обладают негативными социальными и экономическими последствиями, поэтому государства активно борются с этими процессами.

Для борьбы с инфляцией применяется метод «дорогих денег». Монетарные власти направляют свои усилия на сокращение объемов денежной массы. Против инфляции применяется увеличение налогов, сокращение объемов кредитования, снижение государственных расходов и увеличение объемов продаж государственных ценных бумаг.

Для борьбы с дефляцией применяются обратные меры.

Как можно извлечь выгоду из инфляции и дефляции?

Инфляция лучше, если:

  • у Вас имеются невыплаченные кредиты или другие значительные долги – они обесценятся.
  • Вы нуждаетесь в кредите – при доступности для банков государственных кредитов они также будут доступнее, процентные ставки по таким кредитам будут падать по отношению к росту цен.

Дефляция лучше, если:

  • у Вас нет долгов по кредитам или других невыплаченных займов – при дефляции зарплата также будет снижаться, а вот выплаты банку останутся на прежнем уровне.
  • у Вас есть сбережения в национальной валюте – их реальная стоимость растет.

Другие статьи мастер-класса «Будь трейдером!»

Источник: https://fortrader.org/learn/inflyaciya-i-deflyaciya-dve-storony-odnoj-medali.html

Что такое инфляция, причины и примеры инфляции

Инфляция — это количественная мера скорости, с которой средний уровень цен в корзине избранных товаров и услуг в экономике увеличивается за определенный период времени.

 Часто выражаемая в процентах, инфляция указывает на снижение покупательной способности национальной валюты.

Читайте также:  Уважительные и неуважительные причины прогула: можно ли уволить

 Когда цены растут, они начинают влиять на общую стоимость жизни населения и соответствующие органы денежно-кредитного регулирования страны, такие как центральный банк , затем принимают необходимые меры для поддержания инфляции в допустимых пределах и поддержания нормального функционирования экономики. Инфляция измеряется различными способами в зависимости от рассматриваемых типов товаров и услуг и является противоположностью дефляции что указывает на общее снижение цен на товары и услуги, когда уровень инфляции падает ниже 0 процентов.

Представьте, что ваша бабушка сунула 10 долларов в свой старый кошелек в 1975 году, а потом забыла об этом. Стоимость бензина в течение этого года составляла около 0,5 долл. США за галлон, а это значит, что она могла бы

купить 20 галлонов бензина с этой банкнотой в 10 долл. США. Двадцать пять лет спустя, в 2000 году, стоимость бензина составила около 1,6 долларов за галлон. Если она найдет забытую записку в 2000 году, а затем купит бензин, она получит всего 6,25 галлона.

 Хотя банкнота в 10 долларов осталась прежней по своей стоимости, она потеряла свою покупательную способность примерно на 69 процентов за 25-летний период. Этот простой пример объясняет, как деньги теряют свою стоимость с течением времени, когда цены растут.

 Это явление называется инфляцией.

Несмотря на то, что с течением времени легко измерить изменения цен на отдельные продукты, потребности людей выходят далеко за рамки одного или двух таких продуктов. Людям нужен большой и разнообразный набор продуктов, а также множество услуг для комфортной жизни.

Совет

 Они включают в себя такие товары, как продовольственное зерно, металл и топливо, коммунальные услуги, такие как электричество и транспорт, а также такие услуги, как здравоохранение, развлечения и работа.

 Инфляция имеет целью измерить общее влияние изменений цен на диверсифицированный набор продуктов и услуг и позволяет однозначно представить увеличение уровня цен на товары и услуги в экономике за определенный период времени.

Рост цен является корнем инфляции, хотя его можно объяснить различными факторами. В контексте причин инфляция подразделяется на три типа: инфляция по требованию, инфляция по затратам и встроенная инфляция.

Инфляция по требованию возникает, когда общий спрос на товары и услуги в экономике растет быстрее, чем производственные мощности экономики. Это создает разрыв спроса и предложения, который увеличивает спрос и снижает предложение, что приводит к росту цен.

 Например, когда нефтедобывающие страны решают сократить добычу нефти, поставки уменьшаются. Это приводит к росту спроса, что приводит к росту цен и способствует инфляции. Кроме того, увеличение денежной массы в экономике также приводит к инфляции.

 С большим количеством денег, доступных для людей, позитивные потребительские настроения приводят к увеличению расходов. Это увеличивает спрос и приводит к росту цен.

 Денежная масса может быть увеличена монетарными властями либо печатая и раздавая больше денег частным лицам, либо обесценивая (уменьшение стоимости) валюты. Во всех таких случаях возрастает спрос, деньги теряют свою покупательную способность.

Теоретически монетаризм  устанавливает связь между инфляцией и денежной массой  экономики. Например, после испанского завоевания империй ацтеков и инков огромное количество золота и особенно серебра попало в экономику Испании и других европейских стран. Поскольку денежная масса быстро возросла, цены резко выросли, а стоимость денег упала, что привело к экономическому краху.

Обратите внимание

Рост инфляции является результатом повышения цен на производственные ресурсы. Примеры включают увеличение затрат на рабочую силу для производства товара или предложения услуги, или увеличение стоимости сырья. Эти разработки приводят к повышению стоимости готового продукта или услуги и способствуют инфляции.

Встроенная инфляция является третьей причиной, которая связана с адаптивными ожиданиями. Поскольку цены на товары и услуги растут, рабочая сила ожидает и требует больших затрат / заработной платы для поддержания прожиточного минимума. Повышение их заработной платы приводит к повышению стоимости товаров и услуг, и спираль продолжается, поскольку один фактор побуждает другой, и наоборот.

В зависимости от выбранного набора товаров и услуг, различные типы значений инфляции рассчитываются и отслеживаются как индексы инфляции. Наиболее часто используемыми индексами инфляции являются Индекс потребительских цен (ИПЦ) и Индекс оптовых цен (ИПЦ ).

ИПЦ — это показатель, который анализирует  средневзвешенные  цены в корзине товаров и услуг, которые имеют первичные потребительские потребности. Они включают в себя транспорт, еду и медицинское обслуживание.

 Индекс потребительских цен рассчитывается путем учета изменений цен для каждого товара в заранее определенной корзине товаров и их усреднения на основе их относительного веса во всей корзине.

 Рассматриваемые цены — это розничные цены каждого товара, доступные для приобретения отдельными гражданами.

 Изменения в ИПЦ используются для оценки ценовых изменений, связанных со  стоимостью жизни , что делает ее одной из наиболее часто используемых статистических данных для определения периодов инфляции или дефляции. США  Бюро статистики труда сообщает ИПЦ ежемесячно и рассчитывает его еще в 1913 году.

WPI — еще одна популярная мера инфляции, которая измеряет и отслеживает изменения цен на товары на этапах, предшествующих уровню розничной торговли. Хотя пункты WPI варьируются от одной страны к другой, они в основном включают товары на уровне производителя или оптового уровня.

Важно

 Например, он включает цены на хлопок для хлопка-сырца, хлопчатобумажной пряжи, товаров из серого хлопка и хлопчатобумажной одежды.

 Хотя многие страны и организации используют WPI, во многих других странах, в том числе в США, используется аналогичный вариант, называемый  индексом цен производителей (ИЦП) .

Индекс цен производителей — это семейство индексов, которое измеряет среднее изменение продажных цен, полученных отечественными производителями товаров и услуг с течением времени.

 ИЦП измеряет изменения цен с точки зрения продавца и отличается от ИПЦ, который измеряет изменения цен с точки зрения покупателя.

 Сам по себе ИЦП может иметь разнообразие, основанное на отраслевой классификации и товарной классификации.

Во всех таких вариантах возможно, что повышение цены в одном компоненте (скажем, нефти) в определенной степени нейтрализует снижение цены в другом компоненте (скажем, пшеницы). В целом, каждый индекс представляет средневзвешенную стоимость инфляции для данных компонентов, которая может применяться на уровне всей экономики, сектора или товара.

Вышеупомянутые варианты индексов инфляции могут быть использованы для расчета значения инфляции между двумя конкретными месяцами (или годом). Хотя многие готовые калькуляторы инфляции уже доступны на различных финансовых порталах и веб-сайтах, всегда лучше знать основную методологию, чтобы обеспечить точность и четкое понимание расчетов. Математически,

Рост инфляции = (окончательное значение индекса ИПЦ / начальное значение ИПЦ)

Скажем, вы хотите знать, как изменилась покупательная способность в 10 000 долларов США в период с сентября 1975 года по сентябрь 2018 года. Данные по инфляции на различных порталах можно найти в табличной форме.

 Из этой таблицы возьмите соответствующие цифры ИПЦ за указанные два месяца. В сентябре 1970 года он составлял 54,6 (начальное значение ИПЦ), а в сентябре 2018 года — 252,439 (конечное значение ИПЦ).

 Включение в формулу дает

Рост инфляции = (252,439 / 54,6) = 4,6234 = 462,34%

Совет

Поскольку вы хотите знать, сколько будет стоить 10 000 долларов в сентябре 1975 года в сентябре 2018 года, умножьте коэффициент роста инфляции на сумму, чтобы получить измененную стоимость в долларах.

Изменение в долларовом выражении = 4,6234 * 10 000 долл. США = 46,234,25

Чтобы получить окончательную стоимость в долларах за последний период, добавьте исходную сумму в долларах (10 000 долларов США) к изменению стоимости в долларах,

Окончательная стоимость в долларах США = 10 000 долларов США + 46,234.25 долларов США = 56 235,25 долларов США

Это означает, что 10 000 долларов США в сентябре 1975 года будут стоить 56 235,25 долларов США. По сути, если вы приобрели корзину товаров и услуг (как указано в определении ИПЦ) на сумму 10 000 долларов США в 1975 году, та же самая корзина обойдется вам в 56 235,25 долларов США в сентябре 2018 года.

Инфляция — это и хорошо, и плохо, в зависимости от того, на чьей стороне.

Например, физические лица с материальными активами, такими как собственность или товары на складе, могут хотеть видеть некоторую инфляцию, поскольку это повышает стоимость их активов, которые они могут продать по более высокой ставке. Однако покупатели таких активов могут быть недовольны инфляцией, поскольку они будут обязаны выкладывать больше денег.

Людям, имеющим денежные средства, также может не понравиться инфляция, поскольку она снижает стоимость их наличных средств. Инфляция стимулирует инвестиции как компаний в проектах, так и отдельных лиц в акции компаний, так как они ожидают большей отдачи, чем инфляция.

Тем не менее, оптимальный уровень инфляции необходим для стимулирования расходов в определенной степени, а не сбережений. Если покупательная способность денег останется неизменной на протяжении многих лет, не может быть никакой разницы в сбережениях и расходах.

 Это может ограничить расходы, что может негативно повлиять на экономику в целом, поскольку сокращение денежного обращения замедлит общую экономическую деятельность в стране.

Обратите внимание

 Необходим сбалансированный подход, чтобы поддерживать значение инфляции в оптимальном и желательном диапазоне.

Высокий, отрицательный или неопределенный уровень инфляции негативно влияет на экономику.

 Это приводит к неопределенности на рынке, препятствует принятию крупными инвестиционными решениями предприятий, может привести к безработице, способствует накоплению запасов, поскольку люди как можно скорее стекаются в склады необходимых товаров на фоне опасений о росте цен, а практика ведет к еще большему росту цен, может привести к дисбаланс в международной торговле, поскольку цены остаются неопределенными, а также влияет на курсы валют.

Читайте также:  Франшиза "золотой/585" - ювелирный магазин и ломбард

Финансовый регулятор страны несет важную ответственность за контроль над инфляцией. Это осуществляется путем реализации мер посредством денежно-кредитной политики , которая относится к действиям центрального банка или других комитетов, которые определяют размер и темпы роста денежной массы.

 В США монетарная политика ФРС  Цели включают в себя умеренные долгосрочные процентные ставки, стабильность цен и максимальную занятость, и каждая из этих целей предназначена для создания стабильной финансовой среды.

 Федеральная резервная система четко определяет долгосрочные цели по инфляции, чтобы поддерживать стабильный долгосрочный уровень инфляции, что, в свою очередь, поддерживает стабильность цен. Стабильность цен — или относительно постоянный уровень инфляции — позволяет предприятиям планировать будущее, поскольку они знают, чего ожидать.

 Это также позволяет ФРС продвигать максимальную занятость, которая определяется неденежными факторами, которые колеблются во времени и поэтому подвержены изменениям. По этой причине ФРС не ставит конкретную цель для максимальной занятости, и это в значительной степени определяется оценками членов.

Максимальная занятость не означает нулевую безработицу, так как в любой момент времени существует определенный уровень  волатильности,  поскольку люди освобождаются от работы и открывают новые рабочие места.

Монетарные власти также принимают исключительные меры в экстремальных условиях экономики. Например, после финансового кризиса 2008 года ФРС США держала  процентные ставки на уровне, близком к нулю, и осуществляла программу покупки облигаций, которая сейчас прекращена, которая называется  количественным смягчением .

 Некоторые критики программы утверждали, что это вызовет скачок инфляции в долларах США, но инфляция достигла пика в 2007 году и неуклонно снижалась в течение следующих восьми лет.

Важно

 Есть много сложных причин, почему QE не привело к инфляции или гиперинфляции , хотя самое простое объяснение состоит в том, что рецессия сама по себе была очень заметной дефляционной средой, и количественное смягчение поддерживало ее последствия.

Следовательно, политики США пытались поддерживать постоянную инфляцию на уровне около 2 процентов в год.

 Европейский центральный банк  также проводит агрессивное количественное смягчение , чтобы противостоять дефляциям в еврозоне, а в некоторых местах испытали  отрицательные процентные ставки , из — за опасения , что дефляция может приживется в еврозоне и привести к экономической стагнации. Более того, страны, в которых наблюдаются более высокие темпы роста, могут поглощать более высокие темпы инфляции. Цель Индии — около 4 процентов, а Бразилии — 4,5 процента.

Горстка валют полностью обеспечена золотом или серебром. Поскольку большинство мировых валют являются  фиатными деньгами , денежная масса может быстро увеличиться по политическим причинам, что приведет к инфляции. Самый известный пример — гиперинфляция, поразившая Германскую Веймарскую республику в начале 1920-х годов.

 Страны, победившие в Первой мировой войне, требовали от Германии репараций, которые не могли быть оплачены немецкими бумажными деньгами, поскольку это имело подозрительную ценность из-за государственных заимствований.

 Германия попыталась напечатать бумажные купюры, купить у них иностранную валюту и использовать ее для оплаты своих долгов.

Эта политика привела к быстрой девальвации  немецкой марки , и гиперинфляция сопровождала развитие.

 Немецкие потребители усугубили цикл, пытаясь потратить свои деньги как можно быстрее, ожидая, что это будет стоить все меньше и меньше, чем дольше они ждут.

Совет

 Все больше и больше денег наводнило экономику, и их стоимость упала до такой степени, что люди стали бы склеивать свои стены практически бесполезными счетами. Подобные ситуации произошли в  Перу в 1990 году и в Зимбабве в 2007-2008 годах .

Акции считаются лучшим средством защиты от инфляции, поскольку рост цен на акции учитывает последствия инфляции. Поскольку любое увеличение стоимости сырья, рабочей силы, транспорта и других аспектов деятельности приводит к удорожанию готовой продукции, которую производит компания, инфляционный эффект отражается на ценах акций.

Кроме того, существуют специальные финансовые инструменты, с помощью которых можно защитить свои инвестиции от инфляции.

 К ним относятся казначейские ценные бумаги, защищенные от инфляции (TIPS) , казначейские ценные бумаги с низким уровнем риска, которые индексируются в соответствии с инфляцией, когда основная сумма инвестиций увеличивается на процент от инфляции. Можно также выбрать  взаимный фонд  TIPS или биржевой фонд на основе TIPS (ETF) .

Источник: http://mindinvest.ru/chto-takoe-infljacija-prichiny-i-primery-infljacii/

Инфляция

Источник: https://moneon.co/ru/blog/infliatsiia-i-defliatsiia-prichiny-i-posledstviia

Дефляция означает что, потребительские цены будут снижаться?

Главная / Разное /  

Инфляция в России в 2017 году составила 2,5%. Это самый низкий показатель за всю новейшую историю страны.

А что будет, если инфляция сократится до нуля и начнется обратный процесс – дефляция? Для РФ такое развитие событий пока что выглядит фантастическим, однако в истории некоторых стран дефляция случалась.

Как она сказывается на экономике? В чем причины дефляции и каковы последствия? Легко ли с ними справиться и какими методами?

Кстати! Cейчас идет АКЦИЯ от Совкомбанка. Выдают потребительский кредит от 0% годовых! Подробности на сайте банка.

Дефляция (Deflation) — это

Это приводит к дополнительному падению спроса, что еще больше стимулирует падение цен на товары и сокращение объемов производства.

Получается замкнутый круг: Резкое ускорение экономического процесса, противоположного по своему характеру инфляции, также снижает инвестиционную и потребительскую активность, поскольку предполагает удорожание выпускаемой и потребляемой продукции, неадекватное имеющимся у экономических агентов средствам.

В конечном итоге товары снова начинают дорожать, но объём денежной массы у потенциальных покупателей при этом не увеличивается.

Из-за падения цен экономические агенты предпочитают не вкладывать деньги, не инвестировать, а накапливать, чтобы через некоторое время, предположим, через несколько лет потратить их более выгодно.

Такая ситуация, приводит в итоге к ухудшению динамики экономических процессов в национальном хозяйстве.

Дата добавления: 2014-02-02; 350; Опубликованный материал нарушает авторские права? | Защита персональных данных |

Не нашли то, что искали? Воспользуйтесь поиском:

Во-первых, позвольте сказать, что я долгое время наслаждался чтением демагогии чрезмерно мрачных инфляционистов вроде Джима Вилли (Jim Willie), а также относительно сглаженные эссе Гонзало Лиры(Gonzalo Lira) – даже если последний иногда выглядит как парень, слишком влюбленный в себя (Гонзало, прими это к сведению. – Ред.). Я чувствую некую общность с обоими, потому что, несмотря на прогнозы о финансовом эндшпиле, я согласен с большей частью сказанного ими – особенно об устойчивой защитной роли, которую, кажется, играет золото, несмотря ни на что. Но это не значит, что я согласен со всеми аргументами Лиры и Вилли. Здесь имеет смысл рассказать о неких предпосылках. Мои инстинкты по поводу дефляции сформировались в 1976 году после прочтения книги К. В. Майерса (C. V. Myers) «Приближение дефляции». Название было преждевременным, как мы теперь знаем, но главная идея книги была такой же вечной и неизменной, как закон гравитации. С элегантной простотой Майерс утверждал, что «В конечном счете, каждый пенни каждого долга должен быть выплачен – если не заемщиком, то кредитором». Сторонники как теории инфляции, так и дефляции, косвенно согласны с этим пунктом – в глубине души все мы катастрофисты и отличаемся только мнением о том, кто возьмет на себя удар – кредитор или должник. Однако, как объяснил Майерс, кому-то все равно придется платить. Если вы поймете это, тогда вы поймете, почему, например, дредноут дефляции недвижимости останется с нами, даже если 30 миллионов неизлечимо «заболевших» домовладельцев оставят ключи от своих домов в почтовых ящиках. Повторю: мы не можем заставить долг исчезнуть, уходя от него; кому-то придется пострадать.

Обратите внимание

Если подробно рассматривать этот пункт, я мог бы опровергнуть все доводы Лиры одним махом, процитировав вопрос на засыпку, который блогер Чарльз Хью Смит (Charles Hugh Smith) задал перегретым инфляционистам, а именно: почему богатые и влиятельные люди, контролирующие Федеральный резерв, которые потеряют состояние из-за гиперинфляции, позволяют такому случиться? Очевидный ответ состоит в том, что они бы не позволили. И не позволят. Я много раз и разными способами указывал на это раньше, иногда задавая риторический вопрос, стоит ли нам ждать, что Джо Американец и десятки миллионов других домовладельцев с обесценившимися кредитами смогут погасить свои ипотечные займы с помощью денежного конфетти, которое появится в процессе гиперинфляции. Ипотечные кредиторы, конечно, много потеряют, как и любой, надеющийся когда-либо получить в собственность дом – или взять кредит, неважно, для какой цели.

Невыносимые издержки «ухода» от долга

Одним из лучших мест, где можно найти разбор дебатов в пользу теории инфляции или дефляции по косточкам и увидеть, чем таким ужасным – и, как я намерен доказать, невыносимым – грозит «уход» от долга с помощью гиперинфляции, является книга 1993 года – «Великая расплата».

Ее соавторы Джим Дэвидсон (Jim Davidson) и лорд Уильям Рис-Могг (William ReesMogg) приложили много усилий, чтобы отразить все аспекты этой дискуссии. Именно эта книга и последующий разговор с Джимом Дэвидсоном укрепили мое мнение о дефляции, убедив меня – как, возможно, и многих из вас, но Лиру вряд ли – в том, что путь дефляции был бы, по крайней мере, не столь разрушителен, как гиперинфляция. Разумеется, в любом случае были бы разрушены громадные объемы капитала. Но дефляция хороша тем, что должники получили бы по заслугам в соответствии со своими грехами, а обанкротились бы те, кто этого больше всего заслуживает. При этом не нужно притягивать за уши моральный багаж, чтобы объяснить, почему крайне маловероятно, что сильные мира сего пошли бы по пути гиперинфляции.

И «идти по пути» — верное слово в данном случае, потому что, как четко говорится в «Великой расплате», гиперинфляции не происходят просто так; они могут случиться только после преднамеренного и обдуманного решения государственного правительства.

Нам нужно только представить катастрофические последствия гиперинфляции, чтобы понять, почему настолько невероятно, чтобы эта программа поддерживалась и осуществлялась Хозяевами Вселенной. Во-первых, вкладчики и кредиторы как класс были бы уничтожены, потому что их финансовые активы потеряли бы ценность, как и сам доллар.

Рынки облигаций и все остальные институциональные каналы сбережения и инвестирования прекратили бы функционировать при отсутствии доверия – доверия, восстановление которого заняло бы у капиталистов много лет.

С самого начала ослабевшая экономика работала бы только за счет наличных операций, что в, свою очередь привело бы к тяжелейшим временам, сокращению экономического роста и ухудшению уровня жизни настолько резко, что на возрождение слабого проблеска американской мечты ушло бы целое поколение.

«Плюсы» дефляции

С другой стороны, дефляция не затронула бы рынки акций и облигаций, оставив в покое тех, у кого нет или мало долгов.

Что понимают под дефляцией

Дефляция – это обратная сторона инфляции. Термин произошел от латинского «deflatio» («сдуваться») и означает повышение реальной стоимости денег и снижение цен на товары.

Если последствия высокой инфляции первым ощущает на себе население, то дефляция сказывается сначала на предприятиях и банках, а уже потом затрагивает граждан.

В рыночной экономике дефляция считается даже более опасной угрозой, нежели высокая инфляция. Не всегда, но в большинстве случаев.

Процентные ставки

Временно свободные денежные средства принято размещать на депозиты в банках. Банк возвратит Вам внесенную сумму плюс некоторый, оговоренный договором, процент.

Но за это время Ваша потребительская корзина успеет подорожать. Это означает, что если до внесения денег на депозит Вы могли на внесенную сумму прожить, скажем, 1.

3 месяца, то после прекращения депозита на эту сумму Вы сможете прожить, например, один месяц (меньшее время).

Важно

Секрет состоит в том, что процент по депозиту должен компенсировать это снижение покупательной способности и еще приносить некоторый дополнительный доход. Размещать личные средства под процент ниже инфляции бессмысленно.

Такое размещение означает, что Вы не только даете банку деньги, но и еще приплачиваете за их хранение. Это несправедливо. Вы имеете полное право на, по крайней мере, сохранение честно заработанных средств.

Реальный процент по вкладу равен разнице между номинальным годовым процентом (заявленным банком) и годовой инфляции. Так реальный процент по депозиту 6.5% годовых при инфляции 7% составит минус 0.5%, а по депозиту 10% составит 3% годовых.

Таким образом, при инфляции в 7% номинальная процентная ставка 10% годовых не является завышенной, чтобы там ни говорили руководители крупных государственных банков.

Банки называют годовой процент по вкладу. То есть, если Вы разместите деньги на срок меньше года, то получите пропорционально меньший процент. Методика определения процента за период, исходя из годового, утверждена Центральным Банком. Она одинакова для всех банков.

(читать дальше…) :: (в начало статьи)

Оглавление :: Поиск

К сожалению в статьях периодически встречаются ошибки, они исправляются, статьи дополняются, развиваются, готовятся новые. Подпишитесь, на новости, чтобы быть в курсе.

Если что-то непонятно, обязательно спросите!

Источник: https://ipotekapro.com/raznoe/deflyaciya-chto-eto-takoe-v-ekonomike-prichiny-vozniknoveniya-i-posledstviya-chem-ona-otlichaetsya-ot-inflyacii-prostymi-slovami-o-slozhnom.html

Инфляция и дефляция: сравнительная характеристика

Инфляционные и дефляционные процессы являются обязательными для денежной системы любого государства. Инфляция и дефляция представляют собой два противоположных процесса, характеризующих стоимость национальной валюты.

При преобладании инфляции наблюдается изменение цен на продукты питания и электронику из-за обесценивания национальных денежных единиц.

Дефляция характеризует обратный процесс, сопровождающийся снижением цен на товары и услуги ввиду увеличения стоимости валюты.

Что такое инфляция?

Инфляция – это обесценивание денежных единиц, обусловленное чрезмерной эмиссией денег. При отсутствии дополнительного обеспечения, рост денежной массы всегда сопровождается повышением стоимости товаров и услуг. Говоря простым языком, количество денег у населения при обесценивании валюты увеличивается, но при этом купить товаров можно меньше.

Существует 10 разновидностей инфляции:

  1. Административная. Образуется при жестком контроле цен управляющими органами.
  2. Галопирующая. Характеризуется быстрым ростом цен на товары и услуги.
  3. Кредитная. Обусловлена чрезмерным количеством выданных банками кредитов.
  4. Гиперинфляция. Быстрорастущая инфляция, при которой стоимость валюты обваливается на 100 и более процентов в год, называется гиперинфляцией
  5. Ползущая. Характерный для развитых стран тип обесценивания валюты, при котором цены растут медленно.
  6. Импортируемая. Резкий приток иностранной валюты в государство вызывает необходимость в эмиссии дополнительной ликвидности.
  7. Индуцированная. Инфляция появляется вследствие определенных экономических факторов.
  8. Преждевременная. Падение цены на рубли, возникающее до наступления полной занятости, называется преждевременной.
  9. Социальная. Обесценивание валюты возникает из-за роста издержек, в связи с повышением требований к качеству производимой продукции.
  10. Стагфляция. Обесценивание, сопровождаемая стагнацией. Стагфляция может привести к росту цен, повышению уровня безработицы и нарушению торгового баланса одновременно.

Причины инфляции

Специалисты выделяют шесть факторов, способствующих обесцениванию национальной валюты:

Фактор Следствие
Изменение ставки рефинансирования. Центробанк выдает кредитным компаниям определенные суммы в долг под процент, привязанный к ставке рефинансирования.
Монополизация рынка Монополисты начинают устанавливать необоснованные цены на товары и услуги, влияя на стоимость валюты через потребительскую корзину.
Дефицит госбюджета Если расходы бюджета превышают доходы, правительство начинает бесконтрольно эмитировать деньги либо продавать ликвидные активы. Увеличение денежной массы способствует обесцениванию валюты.
Повышение расходов на военные нужды Во время военного периода или чрезвычайных ситуаций непроизводительное потребление национального дохода значительно растет, а товарооборот падает. Количество денежной массы остается прежним, а золотовалютные резервы падают, что влечет за собой снижение курса валюты.
Девальвация денежных единиц Увеличение курса доллара на фоне внешнеэкономических факторов серьезно влияет на цену импортных товаров и уровень жизни граждан. Повышение цен на технику и продукты иностранного происхождения приводит к росту стоимости товаров.
Инфляционные ожидания При малейших признаках экономического кризиса население начинает запасаться продуктами первой необходимости. Повышенный спрос увеличивает стоимость товаров, что влечет за собой падение покупательной способности граждан.

Как измеряется инфляция?

Расчет текущего инфляционного показателя выполняется в два этапа:

  1. Определение структуры потребительской корзины. Список исследуемых товаров и услуг включает более 500 наименований.
  2. Анализ цен на товары корзины во всех регионах страны. На основе сравнения цен с прошлым периодом делается вывод о текущем инфляционном показателе.

Как реальная инфляция отличается от официальной?

Ключевые отличия реальной инфляции от официальной заключаются в методе расчета. Официальный подсчет предусматривает использование средних по стране цен для выявления инфляционного показателя. В реальности, стоимость потребительской корзины отдельно взятого человека может вырасти значительно выше, чем показывает официальная статистика.

Как не потерять на инфляции?

Простейшим способом сохранения денег служит их инвестирование в различные активы. Лучшими вариантами для вложения небольшой суммы денег служат:

  • облигации;
  • акции;
  • паевые инвестиционные фонды;
  • иностранные валюты;
  • банковский депозит.

Что такое дефляция?

Дефляция является противоположным инфляции процессом. Во время дефляции стоимость национальной валюты возрастает, а цены на товары и услуги падают.

Как это не странно, несмотря на очевидное преимущество для населения в виде падения цен, дефляция, по сравнению с инфляцией, несет более пагубные последствия для государства.

В чем опасность дефляции?

При росте стоимости валюты, население государства не торопится вкладывать свои деньги в товары, ожидая дальнейшего падения цен. Это приводит к замедлению развития бизнеса и банкротству малых предприятий.

Главными минусами дефляции являются:

  1. Банкротство предприятий. Падение объемов продаж вынуждает компании терять деньги.
  2. Снижение уровня доходов населения. Компании вынуждены снижать зарплаты граждан, дабы удержаться наплаву.
  3. Падение покупательной способности. Товары и услуги дешевеют медленнее, чем падают доходы населения.
  4. Снижение скорости роста экономических показателей.

Способы борьбы с дефляцией

Роль государства в борьбе с дефляцией состоит в:

  • снижении ставки рефинансирования Госбанка России;
  • ослаблении налогового давления на бизнес;
  • увеличении эмиссии государственных ценных бумаг.

Сравнение инфляции и дефляции

Для сравнения можно составить таблицу:

Критерий сравнения Инфляция Дефляция
Стоимость валюты Падает Растет
Цена на товары и услуги Возрастает Падает
Влияние на экономику страны Положительное Отрицательное
Влияние на развитие бизнеса Положительное Отрицательное

Подытожим: что лучше инфляция или дефляция?

Инфляция и дефляция являются неприятными процессами, как для государственной экономики, так и для населения. Высокий инфляционный показатель выгоден производителям и гражданам, желающим взять кредит в банке. Дефляции радуются в основном лица, имеющие крупные сбережения в отечественных денежных единицах.

Источник: https://i-schet.ru/ekonomika/inflacia-i-deflacia/

Ссылка на основную публикацию