Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг топ-10 в россии

Настоящий рейтинг инвестиционных компаний, управляющих активами на территории Российской Федерации — обновляемый и актуальный полезнейший инструмент для граждан Российской Федерации. Мы обновляем его из открытых надежных источников, поэтому Вам остается только добавить страницу в закладки и отслеживать показатели рейтинга ежедневно.

Чтобы попасть в рейтинг, напишите на Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра., мы пришлем условия.

Хотим в рейтинг

ТОП 10 инвестиционных компаний России

Место Инвестиционная компания Рейтинги и награды Продукты Общее впечатление и преимущества Номер лицензии
1
  • Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России
  • ФИНАМ
  • ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент»
  • Компания была основана в 1995 году и сейчас является одной из старейших и уверенных компаний России.
  • Официальный сайт: finam.ru
  1. Очень высокий рейтинг A++
  2. Помимо участия в Московской бирже, компания является участником НАУФОР и фондовой биржи «Санкт-Петербург»
  3. RAEX оценила состояние надежности компании на уровне – наивысший. Следовательно, даже при сильном изменении роста акций, Вам не придется переживать за стабильность и сохранение своих активов
Российский рынок:

  • Доверительное управление «Лайт»
  • Доверительное управление «Премиум»
  • Авторские стратегии
  • Паевые инвестиционные фонды
  • Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
  • Структурный продукт
  • Продукты с гарантированной доходностью
  • Инвестиционный фонд “Финам Первый”
  • Депозит+
  • Компания занимает лидирующие места на Российском рынке доверительного управления активами граждан.
  • Сайты компании содержат множество полезной информации.
  • Компания имеет более 90 филиалов по всей России, которые обслуживают население по самому высокому классу.
  • Возможно удаленное открытие счета
077-11748-001000
2
  1. Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России
  2. QBF
  3. ООО ИК «КьюБиЭф»
  4. Основана в 2008 г.
  5. Инвестиционная компания
  6. Официальный сайт: qbfin.ru

позиционирует себя как “бутиковое” инвестиционное агентство для премиум клиентов. Отличные отзывы клиентов дают право находится компании на этой позиции.

  • Лауреат премии «Лучшая инвестиционная стратегия» – Investor Awards
  • Лауреат премии «Лучшая инвестиционная компания года» – SPEAR’S Russia Wealth Management Awards
  • Лауреат премии «Лучшая антикризисная стратегия» – Финансовая элита
  • Член Московской и Санкт-Петербургской бирж, НАУФОР
Стратегии управления:

  • Облигационный портфель
  • Гарантия детям
  • Облигационно-опционный портфель
  • Инвестиционный депозит
  • IPO портфель
  • Алгоритмический портфель
  • Средневзвешенный портфель
  • Комплексный портфель
  • Индексный ETF портфель
  • REIT портфель
  • ДЕПО портфель

Структурные продукты:

  • Продукты РФ
  • Золотое сечение
  • Мой сейф
  • ИИС
  • ЗПИФ
  • Максимальная защита
  • Гарантия государства

Консультационное управление:

  • Инвестиции в недвижимость
  • REPO Swiss
  • Валютное хэджирование
  • EAM/EAM+
  1. Гибкая система управления рисками
  2. Известна среди финансовой элиты России, при этом практически никто из среднего класса о ней не слышал
  3. Находятся в Москва сити
  4. Компания обладает всеми необходимыми для ведения деятельности на территории РФ лицензиями.
  5. Присутствует полная прозрачность операций
  6. Пройден тест на безопасность
  7. Управление портфелем идёт с высокой степенью эффективности
  8. Может быть предоставлен персональный менеджер 
045-12828-001000
3
  • Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России
  • Открытие Брокер
  • ООО «Открытие брокер»
  • Открытие Брокер работает с 1995 года
  • Официальный сайт: open-broker.ru
Рейтинг надёжности «ААА» – максимальная надежность Лауреат премии «Финансовая элита»
  • Модельные портфели
  • Структурные продукты
  • Структурный продукт: Фиксированный купон
  • Структурный продукт: Доход на акции
  • Структурный продукт: с защитой капитала
  • Паевые фонды
  • Персональный финансовый аналитик
  • Личный брокер
  • Доверительное управление ( агрессивная и оптимальная стратегия )
  • Прямая покупка ценных бумаг на фондовой бирже
  • Интернет трейдинг
  • ИИС
  1. Количество клиентов: 106 000
  2. Входит в группу «Открытие»
  3. 27 Филиалов
  4. Открытие счета занимает 30 минут
  5. Возможно дистанционное открытие счета
  6. Каждому клиенту предоставляется персональный менеджер
  7. Возможно брокерское обслуживание на зарубежных рынках
  8. Наличие Личного кабинета
  9. Наличие торговых терминалов
  10. Возможность пользоваться услугами тренера по трейдингу
  11. Возможность предоставить первоначальную настройку торговых терминалов специалистам инвестиционной компании
045-06097-100000
4
  • Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России
  • Альфа-Капитал
  • ООО УК «Альфа-Капитал»
  • Год открытия:
  • 1996 г.
Рейтинг надёжности «ААА» – максимальная надежность Рейтинг «А++» рейтингового агентства РА Эксперт Паевые фонды:

  • Фонд – Альфа-Капитал Акции роста
  • Фонд – Альфа-Капитал Индекс ММВБ
  • Фонд – Альфа-Капитал Облигации Плюс
  • Фонд – Альфа-Капитал Баланс
  • Фонд – Альфа-Капитал Резерв
  • Фонд – Альфа-Капитал Ликвидные акции
  • Фонд – Альфа-Капитал Еврооблигации
  • Фонд – Альфа-Капитал Ресурсы
  • Фонд – Альфа-Капитал Бренды
  • Фонд – Альфа-Капитал Торговля
  • Фонд – Альфа-Капитал Технологии
  • Фонд – Альфа-Капитал Инфраструктура
  • Фонд – Альфа-Капитал Стратегические инвестиции
  • Фонд – Альфа-Капитал Золото

ИИС:

  • ИИС – Наше будущее
  • ИИС – Новые горизонты
  • ИИС – Точки роста

Доверительное управление:

  • ДУ – Сбалансированная
  • ДУ – Альфа Денежный поток
  • Инвестиции с защитой капитала
  1. Объем активов – 183 млрд рублей
  2. Количество клиентов:  1100000
  3. 400 точек продаж
  4. Входит в Альфа-Групп, тем самым получая протекцию одной из самых крупных финансовых корпораций в России.
  5. Репутация на рынке
  6. Прославилась агрессивными продажами по холодным базам
  7. Возможно удаленное открытие счета
  8. Нацеленность на консервативный подход
  9. Может быть предоставлен персональный менеджер
  10. Высокий уровень клиентоориентированности
077-08158-001000
5
  • Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России
  • Кастодиан
  • ООО «КАСТОДИАН»
  • Компания была основана в 2009 году и является современным воплощением Хедж-фонда в России.

Официальный сайт: https://custodian.msk.ru

НАУФОР Рынок:

  • Доверительное управление для юридических лиц
  • Авторские стратегии
  • Индивидуальное доверительное управление
  • Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
  • Юридическое и налоговое сопровождение
  • Консалтинг
Общее впечатление и преимущества Сбалансированный подход к инвестициям позволяет достигать отличный результатов. № 052-13105-001000
6
  1. Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России
  2. БКС
  3. ООО «Компания Брокеркредитсервис»
  4. Работает с 1995 г.
Рейтинг надёжности «ААА» – максимальная надежность
  • Валютная нота
  • Рублевая нота
  • Финансовая стратегия
  • Персональный брокер
  • Торговые стратегии
  • Феникс “Российские компании”
  • Феникс “С низким порогом”
  • Феникс “Ресурсы”
  • Феникс “Американцы”
  • Нефтяной коридор
  • Валютный коридор
  • Облигационный портфель
  • Доля компании на ММВБ-РТС составляет 26%
  • 54 млрд долларов составляет объем операций на срочном рынке
  • Является одним из крупнейших брокеров на российском рынке.
  • Основная доля клеинтов – представители среднего класса.
  • Компания обладает всеми необходимыми для ведения деятельности на территории РФ лицензиями.
  • Нацеленность на консервативный подход
  • Может быть предоставлен персональный менеджер
№154-04434-100000
7
  1. Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России
  2. Freedom Finance
  3. ООО ИК
  4. «Фридом финанс»
  5. Работает с 2010 г.
  • Член Московской и Санкт-Петербургской бирж, НАУФОР
  • Участник некоммерческого партнерства по развитию финансовых рынков НП РТС Источник
  • Лауреат премии «Финансовая элита»
  • Победитель конкурса МФД «Алгоритмус 2015»
  • Брокерское обслуживание
  • Депозитарное обслуживание
  • Доверительное управление: стратегия на Россию
  • Доверительное управление : стратегия на США
  • Покупка акций компаний США
  1. Команда экспертов в области инвестиций в зарубежные ценные бумаги Известны своими рекламными кампаниями среди резидентов Comedy Club
  2. Имеет собственный магазин акций
  3. Компания обладает всеми необходимыми для ведения деятельности на территории РФ лицензиями.
  4. Управление портфелем идёт с высокой степенью эффективности
  5. Нацеленность на консервативный подход
  6. Может быть предоставлен персональный менеджер
045-13567-001000
8
  • Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России
  • АТОН
  • ООО «Атон»
  • Основан в 1991 г.
  1. Лучшее управление активами состоятельных клиентов – Forbes
  2. Лауреат премии «Инвестиционная компания года» – НАУФОР
  3. Рейтинг «ААА» национального рейтингового агентства
  4. Рейтинг B2 – Moody’s
  5. Extel Survey 2016 – лидирующие позиции
  • Интернет трейдинг
  • ИИС
  • Паевые фонды
  • Управление благосостоянием
  • Рынки акционерного капитала
  • Рынки долгового капитала
  • Операции на рынке акций
  • Операции на рынке облигаций
  • Структурные продукты
  • Одна из старейших инвестиционных компаний в России
  • Ведет крайне активную рекламу в интернете ( социальных сетях ).  Многие топ менеджеры имеют награды за личные достижения на финансовом рынке
  • Возможно удаленное открытие счета
  • Компания обладает всеми необходимыми для ведения деятельности на территории РФ лицензиями.
  • Пройден тест на безопасность
  • Может быть предоставлен персональный менеджер
177-02896-100000
9
  1. Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России
  2. Церих
  3. ООО «Церих»
  4. Работает с 2000 г.
Рейтинг надежности «АА+» Рейтинг кредитоспособности  «ruA-»  рейтингового агентства РА Эксперт
  • Брокерское обслуживание
  • Консультационное обслуживание
  • Автоследование EasyMANI
  • Структурные продукты
  • Алгоритмическая стратегия
  • ИИС

Доверительное управление:

  • Стратегия ДУ: Российский акции
  • Стратегия ДУ:  Сбалансированная
  • Стратегия ДУ: Ротация
  • Стратегия ДУ: Фаворит
  • Стратегия ДУ: Надежность государства (ИИС)
  • Стратегия ДУ: Валютная стабильность (ИИС)
  • Стратегия ДУ: Уверенный рост

Демо-счет

  • Возможно открытие брокерского счета через портал Госуслуг
  • Компания считает своим основным конкурентным преимуществом технологические системы торговли.
  • Крайне малая известность на финансовом рынке
  • Компания обладает всеми необходимыми для ведения деятельности на территории РФ лицензиями.
  • Присутствует полная прозрачность операций
  • Пройден тест на безопасность
  • Может быть предоставлен персональный менеджер
N045-04091-001000
10
  1. Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России
  2. РУСС ИНВЕСТ
  3. ПАО «Русс инвест»
  4. Работает и помогает приумножить капитал клиентов с 1992г.
  • Лауреат премии «Финансовый Олимп»
  • Рейтинг надежности «АА»
  • Рейтинг B2 – Moody’s
  • Интернет-трейдинг
  • Срочный рынок
  • Валютный рынок
  • Сделки РЕПО с ЦК
  • Корпоративные еврооблигации

Доверительное управление

  • Структурный продукт «Диапазонный рост»
  • Структурный продукт «Ванильный рост»
  • Структурный продукт «Ванильное падение»
  • Финансовое консультирование
  1. Депозитарное обслуживание
  2. Корпоративные финансы
  3. Прямые и венчурные инвестиции
  • Сильной стороной компании является диверсификация бизнеса внутри холдинга,  а так же умеренно консервативные стратегии доверительного управления.
  • Высокий контроль над рисками операций
  • Компания обладает всеми необходимыми для ведения деятельности на территории РФ лицензиями.
  • Пройден тест на безопасность
  • Управление портфелем идёт с высокой степенью эффективности
  • Нацеленность на консервативный подход
  • Может быть предоставлен персональный менеджер
045-06310-100000

Наш рейтинг является самый посещаемый ТОП рейтинг управляющих компаний в Российском интернете. Благодаря узко-целевому трафику ежедневно, Вы получите много трафика и онлайн заявок по инвестициям.

Чтобы попасть в рейтинг, напишите на Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра., мы пришлем условия рассмотрения. 

Источник: http://ratinginvest.ru/

Инвестиционный фонд России: ТОП-8 лучших ПИФ-компаний!

Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России

Паевой инвестиционный фонд России на сегодняшний день обеспечивает своим пайщикам источник постоянного дохода. Современный финансовый мир претерпел достаточно серьезные изменения.

Традиционные виды вложения денег больше не работают вовсе или не приносят желаемого дохода.

Как показывает практика, стандартный банковский вклад в России не способен принести более 6-7% годовых в рублях и не более 1,5% годовых в валюте.

1. Инвестиционный фонд России: ТОП-8 ПИФ-компаний!
1.1. ПИФ-фонд REITINVEST
1.2. ПИФ-фонд Газпромбанка
1.3. ПИФ МК «Бивалютный»
1.4. ПИФ «Глобальные сырьевые рынки»
1.5. Райффазен-информационные технологии
1.6. ПИФ «Солид-Инвест»
1.7. ПИФ «Полярная звезда»
1.8. Инвестиционная компания Церих
2. Заключение

Естественно, что указанная выше сумма прибыли смехотворна мала и не удовлетворяет потребностей инвесторов. Более того, банковский депозит, как и аналогичные инвестиции, не покрывают даже уровня инфляции. Проще говоря, деньги, лежащие на банковском вкладе «сгорают» и небольшой процент вклада способен лишь замедлить скорость их обесценивания.

Лишь паевой инвестиционный фонд России способен принести настоящую, а не иллюзорную прибыль, которая не только покроет уровень инфляции, но и станет новым источником доходов.

Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России

Российские эксперты утверждают, что из нескольких тысяч существующих ПИФ-фондов можно выделить лишь несколько лучших, и каждый из них принесет гарантированный и стабильный доход. Рассмотрим ТОП-8 надежных инвестиционных фондов России.

ПИФ-фонд REITINVEST

Подавляющее большинство современных ПИФ-фондов России вкладывают все деньги пайщиков в пакеты акций или облигаций.

В этом случае уровень дохода целиком и полностью зависит от стоимости акций, а также от поведения рынка ценных бумаг.

Любой политический кризис или локальная война способны обрушить рынок, а значит, о прибыли останется только мечтать. Более того, если рынок просядет очень сильно, то можно потерять вложенные деньги.

Обратите внимание

Совсем другое дело, фонд REITINVEST. Это классический инвестиционный фонд недвижимости в России, и, как несложно догадаться, все имеющиеся средства вкладываются в ликвидную зарубежную недвижимость. Детально ознакомиться с деятельностью фонда, вы можете на их сайте https://reitinvest.top/.

Как правило, покупаются дома и виллы, находящиеся неподалеку от теплого моря. Такая недвижимость всегда пользуется спросом, и ее легко сдать в аренду, а по необходимости и продать.

Кроме того, не стоит забывать о том, что кроме арендной платы, такая недвижимость имеет устойчивую тенденцию к постоянному росту стоимости. В случае продажи, за виллу неподалеку от моря можно будет выручить гораздо большую сумму, чем была потрачена на ее покупку.

В итоге, клиент получит 5-7% ежегодно в британских фунтах стерлингах. Это в 3-4 раза больше, чем валютная ставка Сбербанка, что делает такое вложение денег крайне выгодным. Все выплаты обеспечиваются договором, в котором заранее оговорен весь причитающийся доход.

Нельзя не отметить тот факт, что клиентам, вложившим в ПИФ-фонд сумму от 10 000 британских фунтов, полагается двухнедельный отдых на объектах недвижимости, которые принадлежат REITINVEST.

Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России

ПИФ-фонд Газпромбанка

Паевой инвестиционный фонд России был создан в 2009 году, и с тех пор лидирует на отечественном рынке. Один из наиболее доходных способов инвестирования. Своим клиентам ПИФ Газпромбанка предлагает порядка 30% годовых в рублях, причем выплаты гарантированы самим банком, а, следовательно, вы не потеряете своих денег не при каких условиях.

Фонд не имеет определенной направленности, но в большинстве случаев деньги пайщиков вкладываются в объекты и компании, принадлежащие компании Газпром. С 2016 года часть средств вкладывается в государственные облигации, что также гарантирует стабильный доход и нулевые риски.

ПИФ МК «Бивалютный»

Один из самых молодых фондов России, созданный в 2014 году. Принадлежит инвесторской компании «Менеджмент-консалтинг». Первый капитал был сделан на быстро растущем долларе в ноябре-декабре 2014 года. В настоящее время, средства пайщиков инвестируются в самые стабильные валюты миры, что приносит прибыль до 26,7% годовых в рублях.

Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России

ПИФ «Глобальные сырьевые рынки»

Этот фонд собственность банка «УралСиб», входящего в десятку самых крупных банков России. Как видно из названия, основные вложения приходятся в нефти и газодобывающие компании страны. Таким образом, обеспечивается устойчивая прибыль, даже в условиях падения цен на нефть. На сегодняшний день, вложившись в этот фонд можно получать до 26,5% годовых.

Райффазен-информационные технологии

Крупный инвестиционный фонд, принадлежащий немецкому Райффазен банку. В отличии от большинства своих конкурентов, вкладывает деньги пайщиков не в нефтяные или газовые компании, а в предприятия связи и крупнейших провайдеров.

Дела ведут настоящие профессионалы своего дела, и таким образом можно заработать до 20,16% годовых от суммы вложения.

Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России

ПИФ «Солид-Инвест»

Иногда нестандартные инвестиции также могут принести серьезнейший доход. Инвестиционный фонд России «Солид-Инвест» занимается долгосрочным вкладыванием средств в акции компаний занимающихся альтернативной энергетикой и инновационными технологиями в этой области.

Пай фонд независим и управляется опытными управляющими, хорошо разбирающимися в области нетрадиционной энергетики. Минимальный срок вложения средств – 3 года. За это время можно увеличить свой капитал на 18,5%.

ПИФ «Полярная звезда»

Один из молодых и перспективных инвестиционных фондов России. Был создан в 2012 году выходцами из финансовой группы ВТБ-капитал. Специализируется на вкладах в организации, занимающихся развитием Арктики и добычей полезных ископаемых на арктическом шлейфе.

За несколько лет работы управляющим предприятия удалось утроить прибыль, и сейчас она составляет до 17% в год.

Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России

Инвестиционная компания Церих

Несмотря на то, что данный инвестиционный фонд имеет российскую прописку, его специалисты занимаются вкладыванием средств исключительно в иностранные финансовые компании и банки. Это один из самых стабильных и надежных ПИФов, но прибыль составляет всего лишь 12% годовых, что, впрочем, выше чем в любом российском банке.

Какой бы паевой инвестиционный фонд России вы не выбрали, ясно что это современный способ вложения денег, способный принести куда большую прибыль, чем классический банковский вклад или ПАММ-счет.

< >

 

< >

Источник: http://fin10.ru/zarabotok-i-investitsii/investitsionnyiy-fond-rossii-top-8-luchshih-pif-kompaniy.html

Инвестиционные фонды Российской Федерации: виды и рейтинг

Евгений Смирнов

14 августа 2018

# Инвестиции Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России

Одними из самых популярных инвестиционных фондов России являются Финам Менеджмент, Открытие, УРАЛСИБ и Альфа-Капитал.

  • Инвестиционные фонды: суть, описание, особенности
  • Инвестиционный венчурный фонд
  • Частный инвестиционный фонд
  • Рейтинг инвесткомпаний России
  • Крупнейшие инвестфонды Российской Федерации
  • Мировые инвестиционные компании
  • Самые надежные в мире фонды
  • Лучшие европейские фонды
  • Инвесткомпании открытого типа
  • Особенности фондов открытого типа
  • Корпоративный инвестфонд
  • Характеристика корпоративного инвестфонда
  • Заключение

Эта статья будет полезна тем, кто собирается «окунуться» в тему инвестиций. Инвестиционные организации начали свое развитие после Второй мировой войны. Сейчас они спокойно конкурируют с банками и другими финансовыми предприятиями.

Представленная ниже информация ознакомит будущих инвесторов со всеми нюансами инвестиционных фондов, а также даст перечень самых надежных фондов России и мира.

Инвестиционные фонды: суть, описание, особенности

Одним из самых прибыльных видов приумножения капитала являются инвестиции с помощью инвестиционных фондов. Что это такое и в чем особенности подобных действий – об этом далее.

Инвестиционный фонд – это компания, осуществляющая коллективное инвестирование, где все участники процесса вкладывают деньги с целью получения прибыли. Средства вкладываются в бизнес-проекты, недвижимость, ценные бумаги, государственные и частные программы.

Важно

Суть инвестирования очень проста: инвесторы вкладывают средства для создания общего капитала. Затем осуществляются целевые направления созданного фонда: что-то приобретается, растет прибыль и тому подобное. Таким образом создаются фондовые инвестиции. По уставу, в основном, в порядке очереди приобретаются активы для каждого члена финансовой организации.

Рассмотрим особенности инвестиционных вложений, как таковых. В настоящий момент из-за бессчетного количества подобных фондов люди теряются, какой проект лучше выбрать для инвестирования. Для принятия такого решения нужно оценить возможную прибыль и затраты на поддержание проекта. Сроки реализации, доходность и риски являются важными показателями в данном анализе.

Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России

Также необходимо учитывать вид фонда: частный или государственный. К примеру, региональный инвестфонд на законодательном уровне обеспечивает вкладчиков защитой и поддержкой. Осуществляя софинансирование проектов, государство и генеральный директор фонда дают надлежащие гарантии вкладчикам.

Инвестиционный венчурный фонд

Для тех, кто знаком с английским языком, не секрет, что «venture» в переводе означает «риск».

Инвестиционный венчурный фонд рассматривает только те проекты, где используются инновации. Здесь есть очень важный фактор: для участия в венчурных фондах нужно принимать высокие риски. Это может быть как очень прибыльно, так и абсолютно убыточно. Ведь наперед предсказать успех только созданной компании очень сложно.

Именно риск является главной отрицательной чертой такого типа фонда: более половины вкладчиков просто исчезают после первых проблем.

В чем отличие венчурного фонда от прямых инвестиций

В отличие от венчурных инвестиций, прямые гораздо меньше сопряжены с риском.

Венчурные фонды предполагают наличие или отсутствие контролирующего участия инвесторов в реализации проектов. Кроме этого, прямые инвесторы инвестируют свой капитал на более поздних стадиях с целью повышения эффективности и дальнейшего развития и расширения компании, а венчурные – наоборот, только на начальном этапе.

Частный инвестиционный фонд

Частный инвестфонд может принадлежать как физическому, так и юридическому лицу. Далеко не каждый инвестиционный фонд может получать огромную прибыль и при этом быть на виду у страны. Частный инвестфонд подразумевает конфиденциальность, высокую доходность, гибкость, и даже передачу своего капитала в наследство.

Подобные фонды необязательно регистрировать в государственных организациях.

В чем отличие частного фонда от нечастного

Фонд частных инвестиций является закрытой организацией, и это главное отличие от противоположного типа. Главный инвестор или проще, создатель частного фонда, владеет всей информацией, полностью контролирует процессы и издает особые внутренние правила. Все акционеры придерживаются этих правил.

Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России

Рейтинг инвесткомпаний России

Какие же финансовые компании России вошли в число лучших? По данным финансовых экспертов, существует пять самых крупных инвестфондов России, на которые следует обратить внимание будущим вкладчикам.

Крупнейшие инвестфонды Российской Федерации

В этом разделе статьи предложен список лучших инвестиционных фондов РФ по доходности и развитию. Их всего пять:

  1. УРАЛСИБ Энергетическая перспектива (доходность около 72%).
  2. Апрель Капитал (доходность чуть ниже 65%).
  3. Райффайзен (доходность 47%).
  4. Сбербанк (доходность около 43%).
  5. РГС (доходность 40%).

Существуют также другие крупнейшие компании в России, которые занимают лидирующие позиции как самые надежные. Этих инвестфондов десять. В рейтинге, составленном финансовыми экспертами, инвестфонды РФ занимают такие позиции:

  1. УК Финам Менеджмент.
  2. ИК КьюБиЭф.
  3. Открытие брокер.
  4. УК Альфа-Капитал.
  5. Компания Брокеркредитсервис.
  6. ИК Фридом финанс.
  7. Атон.
  8. Церих.
  9. Русс инвест.
  10. Анкор Инвест (региональный фонд).

Мировые инвестиционные компании

Конечно, российские фонды стремительно набирают обороты в своем развитии. Но по-настоящему серьезный бизнесмен всегда смотрит шире. Этот раздел статьи подскажет, какие самые сильные мировые инвестфонды являются лидерами по надежности, доходности, ликвидности и репутации.

Самые надежные в мире фонды

Международные инвестиционные компании, а их немало, можно разделить по странам:

  • США (фонды Fannie Mae и Goldman Sachs);
  • Швейцария (фонд Credit Suisse);
  • Великобритания (инвесткомпания London Stock Exchange Group);
  • Япония (Nomura Holdings);
  • Корея (Shinhan Financial Group);
  • Германия (Deutsche Börse);
  • Италия (Exor);
  • Китай (Fubon Financial Holding);
  • Австралия (Macquarie Group).

В скобках указаны крупнейшие инвестиционные фонды мира, которые на протяжении многих лет поддерживают свою репутацию и приносят прибыль инвесторам.

Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России

Лучшие европейские фонды

Лидерами среди европейских стран являются фонды из Люксембурга, Ирландии, Великобритании, Германии, Франции, Нидерландов, Бельгии и Чехии. Крупные зарубежные компании отличаются надежностью, доказанной десятилетиями. Западные фонды появились гораздо раньше российских, и как результат – оцениваются выше.

Рейтинг инвестиционных фондов Европы

  1. High-Tech Grunderfonds,Германия.
  2. SpeedInvest, Австрия.
  3. PMV, Бельгия.
  4. LocalGlobe Великобритания.
  5. Mangrove Capital Partners, Люксембург.
  6. Alven Capital, Франция.
  7. Swisscom Ventures, Швейцария.

Инвесткомпании открытого типа

Существуют инвестиционные фонды открытого типа и закрытого. Открытый тип предполагает свободную покупку и продажу паев.

Особенности фондов открытого типа

Имея необходимые ресурсы, в любой момент вкладчик может стать участником инвестфонда открытого типа. Ни сумма капитала, ни длительность существования проекта, ни количество акционеров не ограничено.

Закрытые фонды выпускают ограниченное количество инвестиционных сертификатов. Их можно продать. Отличительной чертой открытых является ликвидность их акций. То есть их можно продавать, заново приобретать, чего не сделаешь в закрытых. Однако это отличие чаще приводит открытые фонды к банкротству. На такой плачевный результат влияют экономические кризисы или политические потрясения.

Корпоративный инвестфонд

Корпоративный инвестиционный фонд – это акционерное общество совместного инвестирования. Деятельность подобных учреждений регулируется двумя документами: уставом и регламентом.

Здесь нет юридической компании-основателя, зато управляет всем совет директоров и акционеров. Уставный капитал формируется за счет денег, акций, облигаций, недвижимости.

Характеристика корпоративного инвестфонда

Что касается капитала корпоративного инвестфонда, в нем действуют все правила, основанные на законодательстве акционерных обществ. Лучше всего охарактеризовать его, рассказав о недостатках:

  • можно инвестировать только в акции;
  • нельзя создавать резервные фонды;
  • невозможно предоставлять активы третьим лицам в залог;
  • кредит для выдачи более 10% капитала невозможен.

Заключение

  • В этой статье были рассмотрены главные аспекты инвестиционных фондов, их типы, особенности, рейтинги и отличительные черты.
  • Европа в настоящий момент лидирует практически по всем позициям в сфере финансирования, в том числе в фондовых вопросах.
  • Для будущих инвесторов, которые приняли решение вложить средства и получить прибыль, нужно выбрать наиболее надежный инструмент и начать осуществлять свою цель.

Источник: https://Delen.ru/investicii/investicionnye-fondy.html

Главный недостаток инвестиций в ПИФы в России

За последние время, посетив офисы нескольких банков, столкнулся с активным продвижением банковских продуктов под названием паевые инвестиционные фонды или по простому ПИФ.

Сотрудники очень настойчиво предлагали воспользоваться возможностью вложиться в ПИФы и получать высокую доходность.

В разы превышающую прибыль по банковским вкладам, с их очень скромным процентом — в районе 5-6 годовых.

Показывали различные цифры, графики доходности и сколько можно было бы заработать, если бы я вложил деньги год, 2 — 5 лет назад. На самом деле, данные впечатляли.

Десятки процентов прибыли за год-два.

И сразу возникало желание доверить свои кровные и поучаствовать в погоне за прибылью.

Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в РоссииДоходность ПИФ за 2017 год

Статья для тех кто планирует, планировал или уже вложился в паевые фонды.

Подводные камни и главный недостаток инвестирования в ПИФы в России.

Чем интересен ПИФ

Для начала разберем (вспомним) — что же такое ПИФ? И чем он будет полезен для нас с вами?

ПИФ можно рассматривать как общий котел для всех инвесторов. Деньги собираются и на них покупаются различные активы (акции, облигации) в определенной пропорции. Каждый вкладчик или пайщик имеет определенную долю или пай. Пропорционально вложенным средствам.

Плюсы Пифов:

  • простота;
  • доступность;
  • широкая диверсификация.

Если простыми словами, то для инвестирования в паевые фонды нужно заключить договор с управляющей компанией (УК) и внести деньги. И все.

Стоимость одного пая всего несколько тысяч рублей. Любой может стать владельцем (или совладельцем) фонда и получать доходность пропорционально внесенным средствам.

Покупая один пай за 2-5 тысяч рублей, вы вкладываете деньги в десятки или даже сотни различных компаний. И не только в российские, а по всему миру. Хотите Америку, пожалуйста. Германия, Китая, Англия или Япония. Нет проблем.

Звучит заманчиво. Желаете одновременно вложиться в большинство стран с развитой экономикой — легко. Правда для этого нужно чуть больше денег. Но в несколько десятков тысяч легко можно уложиться.

Можно конечно проделать все это самостоятельно. Любой человек может заключить договор с брокером и купить акции, интересующих компаний.

Но для этого нужно много денег. Очень много денег. Дополнительно потратив не один час (или даже несколько дней) своего времени.

В ПИФах все сделают за вас. Купил паи — получил пакет из нужных тебе акций. И больше ничего делать не надо.

Сравнение доходности

Но пусть вас не обнадеживает высокая доходность. Рынки нестабильны. И сегодняшние прибыли, никак не гарантируются в будущем. Но мы не об этом.

Для того, чтобы понять, насколько эффективно работают ваши денежки, нужно сравнить результат с каким-нибудь эталоном.

Проще всего это сделать сравнивая индексные ПИФы. Все УК покупают акции в той же пропорции, в какой они находятся в индексе.

  • Например, ПИФ Сбербанк-Америка полностью копирует индекс S&P 500, в который входят 500 крупнейших компаний США.
  • Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России
  • Сравнивая графики с другими компаниями, инвестирующие аналогичным способом, можно увидеть любопытную картину.

На длительных интервалах доходность сильно различается.

Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России

На картинке:

  • Сбербанк — красный график;
  • Райффайзен — зеленый;
  • биржевой фонд ETF — белый.
  1. По шкале X — доходность в процентах с начала 2014 года.
  2. Total Return — финальная доходность фондов.
  3. Annual Eq — среднегодовая прибыль.

Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в РоссииГлавный минус ПИФ — высокие скрытые комиссии

Комиссии ПИФ

В чем подвох? Почему такая разница в доходности? И причем весьма существенная. Почти в полтора раза!

Об этом вам не расскажут в банке. А если и расскажут, то так завуалируют, что вы не обратите на это внимание, как на малосущественный пункт.

На доходность фонда (ПИФ)  влияют три основных фактора:

  1. Законодательство.
  2. Издержки.
  3. Стратегия управления.

Законодательство.

По закону, часть инвестируемых средств, фонд должен держать к кэше. То есть на эти деньги не покупаются активы. Они просто лежат мертвым грузом.

Когда клиент продает принадлежащие ему паи, фонд производит выплату из этого резерва. Часть ваших денег не работает, а лежит в заначке и ждет, когда возможно придет некий Вася Пупкин и потребует вернуть свои средства. Процент этой «подушки безопасности» невелик. Но в итоге реальная доходность самого фонда снижается.

Комиссии.

С вас возьмут не одну, а целых три комиссии!!! Самый главный минус инвестирования в ПИФ.

Причем, сотрудники, «убалтывающие» потенциальных клиентов, особо на этом пункте внимание не заостряют. Мельком говорят, обязательно добавляя слово «всего …..».

Итак, что это за расходы?

Плата за вход. При покупке паев, автоматически со всех пайщиков, будет удержан определенный процент от суммы средств или так называемая надбавка. Может варьироваться от 1,5 до 4%. В зависимости от аппетита и наглости управляющей компании. В среднем это 3%.

Совет

Естественно, часть этих денег идет в качестве вознаграждения банку или сотруднику «за продажу продукта». То есть из вашего кармана. Вы еще ничего не успели заработать, а уже понесли расходы.

3% много это или мало?

Пример. Допустим, у вас есть 100 тысяч рублей. На эти деньги купили паи фонда. ПИФ за 10 лет, показывал среднюю доходность за год 12%. За это время капитал вырос бы до 310 тысяч рублей.

Так? Нет, не так.

Уплатив трехпроцентную комиссию, реально вы вложили не 100, а 97 тысяч. И доходность нужно рассчитывать с этой суммы. При тех же условиях, вы получили бы 300 тысяч. Потеряв еще десятку, как недополученную прибыль.

На это можно было бы закрыть глаза. Если бы это была единственная комиссия управляющей компании.

Плата за выход. Или так называемые скидки при продаже паев. УК выкупает ваши паи с дисконтом. Процент снова зависит от аппетита компании и сроков владения паями. В среднем от 2 до 3%. Обычно плата не взимается (но не у всех) при владении паями более 3-х лет.

Что мы получаем?

Купили паи, потеряли 3%. Продали паи — еще потеряли 3%. Вложили деньги на 1 год. Фонд заработал 12% прибыли. Ваша чистая прибыль за минусом издержек — всего 6%.

На десятилетнем периоде, из примера выше, вы теряете еще десятку.

И на это можно было бы закрыть глаза (хоть и с трудом). Можно сказать, что это были только цветочки. Впереди самое интересное.

Плата за управление. В эту статью расходов входит плата самой УК, расходы на депозитарий и прочие издержки. Просуммировав — получаем от 3 до не скромных 5-6%. Эта плата фиксированная. И берется каждый год от величины ваших активов. Независимо от того, показал фонд прибыль или получил убыток.

Наверное было бы правильнее платить ПИФу за показанный результат. Заработали для клиентов прибыль — получили определенный свой процентик. Если нет, то и платить незачем.

Но управляющие компании думают иначе. И сдергивают с клиентов деньги ежегодно.

Как это отражается на наших деньгах? И на итоговой прибыли?

При средней ежегодной комиссии в 4%, если фонд заработает 12%, реальная доходность составит 8% годовых. Вы потеряли 33% прибыли.

Складываем все издержки воедино.

Условия все те же. Есть 100 тысяч, фонд растет в среднем на 12% в год. Плата за вход (разовая) — 3%. Плата за управление (ежегодная)  — 4%.

Обратите внимание

Через 10 лет вместо 310 тысяч, на вашем счете окажется скромные ……210 тысяч рублей.

Прибыль составит не 210%, а почти в 2 раза меньше, 110%.

Дополнительная информация. В примере, мы еще не рассмотрели возможность получения убытков по результатам работы ПИФ. Когда к полученным потерями снова добавляется ежегодная плата за управление. Получили убыток в 4%. Добавляем еще 4% комиссий. И вот убыток удваивается.

Подводные камни и другие скрытые моменты

Ко всему вышеперечисленному можно дополнительно добавить пару скрытых моментов.

Покупка «собственных» активов. Обычно это касается фондов облигаций. Банк выпускает долговые бумаги. А управляющая компания, работающая в связке с банком, вкладывает деньги инвесторов в эти «свои» облигации. Даже если это не прописано в стратегии управления.

Выгоду получают все (кроме конечных пайщиков). Банк успешно разместил бумаги. УК получила определенный бонус за выкуп «нужных» банку активов.

Рекламные буклеты. В офисах любят показывать различные картинки (графики и показатели доходности) в брошюрах. Смысл примерно у них одинаковый. При вложении в ПИФ (название фонда) такого-то числа года и до …….. была получена прибыль 50 (100, 200%).

Здесь все просто. Выбирается благоприятный период, за который фонд показал максимальную доходность (год-два, и даже всего несколько месяцев). И вот эту информацию «скармливают» клиентам. Посмотрите, какие возможности, какие прибыли. Все у нас хорошо и замечательно.

Нет полного раскрытия информации. Клиенты практически никогда не знают, куда реально фонд вкладывает деньги. УК предоставляет информацию раз в квартал. В остальное время для простых пайщиков все окутано завесой тайны.

Главная цель ПИФ!?

Складывается впечатление, что главная задача паевых фондов — не заработать прибыль?

Хотя это конечно хорошо для рекламных целей. Если есть стабильная доходность, клиентов будет больше. Все будут радостно нести денежку. Больше клиентов, выше чистая прибыль фонда. Но….

УК не хотят идти навстречу потенциальным и существующим пайщикам. Я говорю про ежегодные издержки в виде взимаемых комиссий.

А вот с ними как раз все плохо. Почему-то они не уменьшаются, а увеличиваются. Даже в условиях высокой конкурентности, среди аналогичных фондов. Никто не спешит уменьшать проценты за управление.

Складывается такое мнение, что УК старается выжать максимально денег с клиентов.

В заключение или альтернатива пиф

Пользуясь финансовой неграмотностью (или не сильной осведомленностью) населения фонды продолжают завлекать вкладчиков. Показывая красивые картинки и графики.

Рассказывая, что весь мир и особенно богатые люди, все инвестируют средства. И конкретно вам для этого не нужно много денег. Всего несколько тысяч. Для начала. Но лучше же конечно побольше.

И конечно же, обязательно расскажут, что и куда лучше вложить на долгие годы. Рынки нестабильны. Но в долгосрочной перспективе все растет.

Важно

Отчасти это так. Но за счет комиссий, человек на длительных интервалах времени катастрофически отстает от рынка. Теряя за несколько лет практически половину своего капитала просто на одних торговых издержках.

На Западе это уже давно поняли.

И одних из главных факторов успешного инвестирования являются низкие издержки. Для этого инвесторы используют ETF.

Смысл практически тот же что и у ПИФ. Только с гораздо меньшими ежегодными расходами.

В России этот рынок только начинает зарождаться. Доступны пока чуть больше 10 фондов. На Западе их несколько тысяч.

Комиссии в России — 0,9%. В год. И все. Больше никаких расходов. Самая низкая по стране.

На Западе есть фонды с годовыми комиссиями 0,1% и даже 0,02% в год. В которые можно вложиться. Но….

Могут возникнуть много нюансов. Неудобство и другие сопутствующие расходы — плата за перевод, языковой барьер, брокерские издержки, двойное налогообложение и прочие прочие нюансы.

В конце статьи посмотрите сравнение ПИФ, ETF и самого индекса, на основе которого и работают фонды. За несколько последних лет.

Источник: https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/pifyi/pif-nedostatok-sryityie-komissii.html

Инвестиционные фонды – что это, виды, рейтинг ТОП-10 ИФ России и как инвестировать

12.11.2017

20 февраля 7086 0 Как зарабатывать.ру 7086 0

Здравствуйте! В этой статье расскажем об инвестиционных фондах.

  1. Что такое инвестиционные фонды, их виды и типы,
  2. Как правильно выбрать ИФ,
  3. Как начать инвестировать в ИФ.

Что такое инвестиционный фонд многие слышали не один раз. А вот выгодно ли заниматься вложением денег в них, вопрос очень актуальный, интересующий многих потенциальных инвесторов. Постараемся сегодня на этот вопрос дать аргументированный ответ.

Что такое инвестиционный фонд простыми словами

ИФ – это форма коллективных инвестиций. То есть общий инвестиционный капитал формируется за счет общих средств участников фонда.

Обычно это АО либо организация – где собственность участников долевая. Суть здесь одна: владение активами является коллективным.

Зачем нужны ИФ

  • Чтобы сохранять и увеличивать сбережения участников,
  • Чтобы осуществлять управления инвестициями,
  • Чтобы снизить издержки по проведению операций с ценными бумагами.

Как работают ИФ

Любой ИФ занимается привлечением и объединением денег инвесторов, для того чтобы вкладывать их в различные активы: в недвижимость, антиквариат или акции. ИФ также увеличивает стоимость активов, а значит и стоимость вложений, которые сделал каждый из инвесторов.

Для увеличения стоимости имущество фонда покупается, продается и переводится. Этим занимаются специалисты фонда, являющиеся профессиональными инвесторами. Есть фонды, управление активами в которых осуществляется в автоматическом режиме, но пока это частные случаи.

Каждому клиенту положена часть от суммы полученной прибыли. А сам ИФ получит прибыль от оплаты за оказываемые услуги.

Совет

Принципиально важный момент для вкладчика: как берется вознаграждение? От прибыли, которая была получена или комиссии – величина постоянная (если даже прибыли нет). Платить за работу, которая выполнена плохо, не хочется никому, поэтому нужно внимательно читать заключаемый договор.

Кстати, статистика говорит, что более половины граждан, являющихся инвесторами даже не дочитывают договоры до конца. Это может быть чревато неприятными последствиями.

Лицо, являющееся инвестором, в самом управлении участия не принимает, но имеет возможность знакомиться с отчетами фонда, а значит может оценить, насколько работы ИФ эффективна.

Все сказанное можно изложить буквально в нескольких пунктах:

  • Каждый участник вносит определенную сумму в общую кассу,
  • Данные средства вкладываются в различные финансовые проекты,
  • Сумма прибыли будет распределена между членами фонда, согласно внесенным долям.

Типы инвестиционных фондов

Различают несколько типов ИФ:

Поговорим о каждом из них подробнее.

Паевые инвестиционные фонды

В таком фонде имущество, которое является общим, распределяется между вкладчиками в виде паев. Пай – это ценные бумаги, которые подтверждают, что инвестор обладает правом собственности на некую часть денежных средств. Суть паевого ИФ заключается в том, что коллектив инвестирует средства в конкретный проект.

Вложения могут осуществлять в таких направлениях:

  • Осуществление операций с ценными бумагами (акции, облигации и др.),
  • Услуги по выдаче займов,
  • Операции по открытию депозитов,
  • Проведение операций с недвижимостью и другое.

Особенно привлекательны ПИФы тем, что первоначальная сумма для вложения может быть небольшой. Помимо этого риски распределены между всеми инвесторами, а это уменьшает вероятность возможной потери средств.

  • Деятельность таких фондов в нашей стране регулируется ФЗ.
  • ПИФ – не юридическое лицо, это комплекс, сложившийся из имущества его инвесторов.
  • Еще один принципиально важный момент: в ПИФ в качестве вклада не может быть принято имущество, внесенное в залог.
  • Паевые ИФ делятся на несколько :
  • Биржевые – с допуском к торгам на бирже,
  • Инвестиционные фонды открытого типа – инвестор имеет право в любой рабочий день требовать погашения всех паев,
  • Закрытые – до конца срока действия договора инвестор не может его прекратить,
  • Венчурные – вкладывающие средства в развитие инновационных технологий,
  • Интервальные – инвестор может изъять свои средства только в то время, которое установлено правилами доверительного управления.

Управление паевыми инвестиционными фондами

ПИФ и его пайщики взаимодействуют с управляющей компанией. Происходит это по договору доверительного управления. Максимальный срок, в течение которого действует такой договор, составляет 15 лет. УК по этому догово

*Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Инвестиционные фонды – что это, виды, рейтинг ТОП-10 ИФ России и как инвестировать Ссылка на основную публикацию Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России

Источник: https://tradesmarter.ru/analitika/prs_investicionnye-fondy-chto-eto-vidy-reyting-top-10-if-rossii-i-kak-investirovat_fb79d.html

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector