Кредиты для малого бизнеса от государства: виды помощи и как получить

Алексей открыл пекарню, где делает пирожки по старинным бабушкиным рецептам. Неожиданно для него самого продукция стала мегапопулярна.

Не так давно он открыл вторую пекарню «Дырка от бублика» в другом районе города, но уже ясно, что и этого мало. Спрос явно превышает предложение. Алексей думает создать целую сеть кафе-пекарен, но на это нужны деньги.

Он слышал о льготных кредитах малому бизнесу и пытается выяснить, как их получить.

Кредиты для малого бизнеса от государства: виды помощи и как получить

Государство готово поддержать малое и среднее предпринимательство (МСП) разными способами. Бизнесмены могут получить гарантию по кредиту (этим способом Алексей уже воспользовался, взять оборудование в лизинг на специальных условиях или получить льготный кредит.

Сейчас Алексею нужно не только закупить оборудование, но и арендовать новые помещения, нанять пекарей и продавцов, увеличить закупки сырья. Он рассудил, что это можно сделать на деньги, полученные в кредит по льготной ставке.

Льготная ставка — это сколько?

Есть несколько программ льготного кредитования для малого и среднего бизнеса.

Ссуды по самой выгодной ставке — 6,5% — выдают по программе льготного кредитования малого и среднего бизнеса, которую государство субсидирует напрямую из федерального бюджета. Но всего кредитов под 6,5% банки — партнеры программы выдадут на сумму только около 27 млрд рублей. Программа действует с 1 января 2018 года, ее планируется продлить до 2024 года.

Если нужна небольшая сумма, до 3 млн рублей, имеет смысл обратиться в государственную микрофинансовую организацию (МФО) своего региона (доля государства в капитале таких МФО составляет не менее 50%).

Эти МФО участвуют в программе субсидирования из федерального и региональных бюджетов и выдают ссуды предпринимателям по ставкам, близким к ключевой ставке Банка России. На декабрь 2018 года она составляла 7,75%.

Подробные условия программы можно узнать из приказа Минэкономразвития. Но по этой программе тоже есть лимиты, в каждом регионе они свои.

Обратите внимание

Те, кто не успеет воспользоваться этими лимитами, могут рассчитывать на другую программу — стимулирования кредитования малого и среднего бизнеса Банка России и Корпорации «МСП».

Она действует до конца 2019 года. Здесь тоже установлен лимит, но он гораздо больше — всего льготных кредитов могут выдать примерно на 175 млрд рублей.

Ставки будут несколько выше: 9,6% для среднего бизнеса и 10,6% для малого.

Если государственные МФО исчерпают все собственные средства, есть еще один вариант. Дело в том, что государственные МФО тоже могут получать кредиты в банках — партнерах Корпорации «МСП», а затем выдавать займы малым и средним предпринимателям. В таком случае ставка не будет превышать 14,4% годовых.

Существуют также коммерческие МФО предпринимательского финансирования. Они тоже могут выдавать микрозаймы предпринимателям под невысокий процент. Субсидировать такие займы могут, например, крупные местные предприятия, которые заинтересованы в развитии малого и среднего бизнеса в своем регионе. Ставку и другие условия таких займов нужно уточнять в каждом МФО отдельно.

Кредиты для малого бизнеса от государства: виды помощи и как получить

Кто может рассчитывать на льготную ссуду?

На льготные кредиты и займы могут рассчитывать предприниматели, которые работают в приоритетных для государства направлениях:

  1. Сельское хозяйство и услуги в этой области.
  2. Обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов, первичная и последующая переработка сельскохозяйственных продуктов.
  3. Предприятия общественного питания (кроме ресторанов).
  4. Производство и распределение электроэнергии, газа и воды.
  5. Строительство.
  6. Транспорт.
  7. Связь.
  8. Внутренний туризм.
  9. Бытовые услуги.
  10. Высокотехнологичные проекты.
  11. Здравоохранение.
  12. Сбор, обработка и утилизация отходов, в том числе отсортированных материалов, а также переработка металлических и неметаллических отходов, мусора и прочих предметов во вторичное сырье.

Профиль своей работы нужно подтвердить с помощью соответствующего ОКВЭД. Причем он может быть как основным профилем вашей работы, так и дополнительным.

Кроме того, на льготы могут претендовать торговые предприятия Дальнего Востока и моногородов, а также малый и средний бизнес, пострадавший из-за чрезвычайных ситуаций.

Плюс к этому есть еще несколько общих обязательных требований:

  • бизнес зарегистрирован на территории России;
  • предприятие подходит под определение малого и среднего бизнеса (выручка за последний календарный год не превышает 2 млрд рублей, а число работников — 250 человек);
  • нет задолженностей по налогам и сборам и другим обязательным платежам;
  • если компания уже брала кредиты или займы с госгарантией, то по ним не было просрочек;
  • предприятие не является банкротом.

На что можно взять льготную ссуду?

Льготные кредиты и займы можно взять на конкретные цели. Например, получить деньги на развитие бизнеса — покупку нового оборудования или помещения, реконструкцию производства. До 30% инвестиционного кредита можно пустить и на текущие расходы, если они связаны с реализацией проекта. Например, Алексей может закупить муку и специи для нового вида булочек.

Можно взять кредит и просто на пополнение оборота: эти деньги вы можете пустить, скажем, на закупку новой партии сырья или зарплату сотрудников.

Кредиты для малого бизнеса от государства: виды помощи и как получить

Как получить деньги по госпрограммам?

Льготные кредиты для малого и среднего бизнеса выдают в  банках — партнерах Корпорации «МСП» и в  банках — участниках программы Минэкономразвития.

Небольшие займы по льготным ставкам можно получить в микрофинансовых организациях предпринимательского финансирования. Их около 200 по всей стране, в том числе и там, где нет офисов банков, участвующих в программах поддержки МСП.

Часть этих МФО — государственные. В них проценты могут быть минимальными, поскольку займы выдают за счет бюджетов страны, региона или города. Проверить долю государства в капитале МФО можно на  сайте Федеральной налоговой службы.

  1. Убедитесь, что ваш бизнес внесен в  Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства. Информация в этот реестр должна попадать автоматически на основании сведений ЕГРЮЛ, ЕГРИП и данных налогового учета, но лучше проверить это перед походом в банк.

  2. Подготовьте пакет документов, которые подтвердят, что ваш бизнес соответствует критериям программ: у вас есть доход, оборот и необходимое число сотрудников, а ОКВЭД попадает в число приоритетных отраслей.

  3. Обратитесь в банк — партнер Корпорации «МСП» или банк — участник программы Минэкономразвития либо в государственную МФО. Они изучат ваши документы и, возможно, попросят вас дополнительно получить государственную гарантию или поручительство по кредиту.

  4. Дождитесь одобрения и получите кредит или заем по льготной ставке.

Коммерческие МФО предпринимательского финансирования сами устанавливают правила выдачи ссуд, список нужных документов и параметры микрозаймов. Подробную информацию можно найти на их официальных сайтах.

Источник: https://fincult.info/article/kak-poluchit-lgotnyy-kredit-dlya-malogo-biznesa/

Помощь малому бизнесу от государства: 4 варианта

Небольшое дело, которое дарит своему владельцу финансовую независимость — мечта каждого нежелающего работать на дядю.

К сожалению, не каждый может похвастаться наличием приличной суммы на счету для старта задуманного проекта.

Конечно, всегда есть выход. В этом случае их несколько — потерпеть и заработать капитал, взять кредит или взаймы у родственников / друзей / знакомых, найти инвесторов.

Но также есть такой вариант, как помощь малому бизнесу, которая бывает нескольких видов.

Итак, сегодня мы поговорим о том, как поддерживает наше государство развитие начинающих и опытных предпринимателей.

Помощь государства малому бизнесу: организационная система поддержки предпринимателей

Главным регулирующий актом, на который нужно опираться в вопросах нашей статьи, является Федеральный Закон № 209 «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации».

С его полным текстом можно ознакомиться, перейдя по ссылке: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_52144

Важно

Также в каждом регионе действует свой орган, который отвечает за реализацию мероприятий помощи предпринимателям.

Полный их перечень размещен на официальном сайте Министерства экономического развития РФ в разделе «Малый бизнес»: https://economy.gov.ru/minec/activity/sections/smallBusiness

  • Почему так важно поддерживать предпринимателей?
  • Так, в России только благодаря малому и среднему бизнесу работой обеспечено более 16 миллионов граждан (а это четверть всего занятого населения).
  • К тому же 20% ВВП приходится именно на МСП, хотя в мире этот показатель приближается к 35%, поэтому нам есть куда стремиться.
  • Роль МСП в экономике целой страны очень существенна. Тезисно расскажем о его важности:
  • создание новых рабочих мест;
  • формирование здоровой конкуренции на рынке и адекватное ценообразование на товары и услуги;
  • поступления в бюджеты всех уровней;
  • заполнение тех ниш, куда не может вписаться крупный бизнес (предоставление бытовых услуг населению, мелкий опт, маркетинг).

Но владельцам малого и среднего бизнеса приходится постоянно сталкиваться с проблемами и трудностями:

  • экономическая нестабильность в стране;
  • недостаток финансовых ресурсов как для открытия, так и для развития дела;
  • большое налоговое бремя и сложность составления бухгалтерской отчетности;
  • постоянные изменения в законодательстве;
  • недостаток кадров (квалифицированные специалисты предпочитают работать на «акул» бизнеса, игнорируя предпринимателей);
  • сложность в получении кредитов (не каждый банк желает связываться с малым предприятием).
  1. Согласитесь, не каждый опытный бизнесмен сможет противостоять вышеописанным трудностям, что тогда говорить о новичках.
  2. Именно поэтому государство должно обеспечивать помощь предпринимателям.
  3. В ушедшем 2016 году из бюджета РФ на поддержку МСП было выделено более 11 миллиардов руб.

Кредиты для малого бизнеса от государства: виды помощи и как получить

Но, к сожалению, размер помощи малому бизнесу от государства имеют тенденцию к снижению.

Так, в 2014 в поддержку МСП было выделено около 20 миллиардов руб., а уже в 2015 — 17 миллиардов. В 2016 году из федерального бюджета планировалось предоставить финансовую помощь в размере почти 15 миллиардов, но по факту получилось 11 миллиардов.

В 2017 году эта тенденция к уменьшению финансовой помощи сохраняется. Государство готово предоставить всего 7,5 миллиарда руб.

Поэтому тем, кто рассчитывает на поддержку своего бизнеса, придется приложить немало усилий, что ее заполучить.

Структура расходов на помощь малому бизнесу в 2017 году выглядит таким образом:

РасходыСумма, млрд
Образование инфраструктуры для развития МСП 3,06
Мероприятия по поддержке монопрофильных муниципальных образований 0,74
Создание и развитие информационно-консультационной поддержки 0,72
Создание инфраструктуры поддержки МСП, осуществляющей свою деятельность в области инноваций и промышленного производства 0,69
Завершение объектов капитального строительства 1,6
Содействие развитию молодежного предпринимательства 0,23
Создание многофункциональных центров для бизнеса 0,135

С цифрами и фактами мы разобрались, но в чем же заключается помощь малому бизнесу от государства?

Итак, есть такие формы поддержки МСП:

  • финансовая — предоставление денежных ресурсов на открытие и развитие малого бизнеса (компенсации, субсидии, гранты, льготные кредиты);
  • имущественная — предоставление предпринимателям государственного имущества на правах пользования (земельные участки, производственные помещения);
  • информационно-консультационная — формирование информационных систем, а также бесплатные консультации по поводу ведения бизнеса (тренинги, семинары, курсы);
  • инфраструктурная — формирование комфортных условий для ведения бизнеса, а также создание бизнес-инкубаторов, многоцелевых фондов, центров предпринимателей;
  • организационная — помощь в участии в выставочных мероприятиях и ярмарках.

Приоритетными направлениями, которым государство готово помогать, признаны:

  • область продовольственного и промышленного производства;
  • сельское хозяйство;
  • инновации;
  • предоставление бытовых, коммунальных услуг;
  • здравоохранение;
  • туризм, в частности экотуризм;
  • народное ремесло и творчество.

Помощь малому и среднему бизнесу: 4 вида

В целом можно выделить 4 вида материальной помощи малому и среднему бизнесу от государства. Рассмотрим каждый из них.

1. Деньги от центра занятости (грант самозанятости)

В целях борьбы с безработицей и неформальной занятостью государство готово предоставить одноразовую финансовую помощь на открытие малого бизнеса.

Размер помощи в 2017 году составляет 58,8 тысячи руб.

Если ваше дело сможет обеспечить работой одного или нескольких граждан, то грант самозанятости может быть увеличен на 58,8 тысячи руб. на каждого принятого работника.

Действие этой программы распространяется исключительно на открытие индивидуального предпринимательства и не может быть применено для:

  • несовершеннолетних (до 16 лет) и пенсионеров;
  • студентов очной формы обучения;
  • действующих ИП или основателей ООО;
  • граждан с инвалидностью, относящейся к нерабочей группе;
  • молодых мам, находящихся в декретном отпуске;
  • тех, кто работает по трудовому договору;
  • тех, кто отказался от предложенной в центре занятости работы.
Читайте также:  Как заработать фотографу в интернете, на фотосессиях и мероприятиях

Помимо документов, которые необходимо подать для того, чтобы встать на учет в центр занятости, для получения от государства помощи малому бизнесу от вас понадобится:

  • заявление;
  • копия банковского счета;
  • бизнес-план проекта.

Если вы безработный, и желаете получить стартовый капитал, чтобы начать свое дело, от вас понадобится проделать такие шаги:

Кредиты для малого бизнеса от государства: виды помощи и как получить

Итак, ваша заявка одобрена, после этого с вами заключат договор о том, что вы получили деньги на открытие дела. Полученные средства должны тратиться только по целевому назначению и двигаться нужно строго по плану.

В установленные центром занятости сроки вам нужно явиться для предоставления отчетов о потраченных средствах.

В случае нарушения условий договора (нецелевое использование, прекращение предпринимательской деятельности раньше срока) вам придется полученную помощь.

2. Гранты для начинающих предпринимателей

  • Такой вариант помощи малому бизнесу от государства подходит тем, у кого есть некоторая сумма на его открытие и развитие.
  • То есть фонды готовы компенсировать часть затрат на открытие дела в размере до 500 тысяч руб.
  • Схема получения гранта такая:
  1. Составление стратегии.

    Сюда входит составление подробного бизнес-плана, который будет затрагивать производственные, организационные, финансовые, маркетинговые вопросы.

    1. Изучение государственных фондов.
    2. На сайте министерства можно найти органы и фонды, которые готовы поддерживать начинающих предпринимателей.
    3. Ознакомьтесь с направлениями и требованиями к кандидатам, по которым работают организации.
  2. Подготовка документов и составление заявки.

    К этому этапу нужно подойти со всей ответственностью, ведь при отсутствии даже одного документа или при неправильно заполненной заявке комиссия может отклонить вашу кандидатуру.

    • Отправка заявки и ожидание решения комиссии.
    • Комиссия составляет определенную балльную систему, по которой оценивает присланные проекты.
    • Тот, кто наберет наибольшее количество баллов, и станет получателем гранта.

Расходовать полученные средства можно на покупку оборудования, оснащения, сырья, покрытие аренды, но не для выплаты зарплаты работникам. В любом случае использование денег должно быть целевым.

Получить такой грант на открытие малого и среднего бизнеса, к сожалению, могут далеко не все.

Государство для рационального распределения денежных ресурсов может определять различные требования к кандидатам:

  • предпринимательский возраст не более 2-х лет;
  • прохождение базовых курсов по предпринимательской деятельности;
  • бизнес не должен быть связан с игровой, банковской, страховой деятельностью, а также оказанием посреднических услуг и перепродажей товаров;
  • отсутствие долгов перед государством;
  • трудоустройство определенного количества человек.

Также государство может дать таким категориям граждан:

  • сокращенные с прежнего места работы;
  • выпускники вузов;
  • матеря-одиночки;
  • военные в отставке;
  • инвалиды.

Идеи, которые комиссия будет рассматривать для выдачи грантов:

  • инновации;
  • социально значимые отрасли;
  • сельское хозяйство;
  • экспортоориентированное производство;
  • образование;
  • туризм;
  • реклама, маркетинг.

3. Кредит на льготных условиях

  1. Получить кредит в банке — это довольно сложная и кропотливая работа, которая не всегда заканчивается успехом.

  2. Поэтому почему бы не попытать счастья и не попросить взаймы у государства, но на льготных условиях?
  3. Суть получения льготного кредита сводится к следующему:
  1. Гарантийная поддержка кредитования осуществляется Федеральной корпорацией по развитию малого и среднего предпринимательства.

  2. По состоянию на настоящий момент год льготные ставки для кредитования малого бизнеса составляют 11%, для среднего — 10% (для сравнения: взять кредит на обычных условиях можно под 24-25% годовых).
  3. Максимальный размер займа — 1 миллиард руб., а срок — 3 года.

  4. Кредиты выдаются тем предпринимателям, у которых успешная деятельность длится около полугода.
  5. Кредиты не выдаются тем, кто находится на грани банкротства, у кого есть непогашенные долги и сомнительная кредитная история.

Кредит на льготных условиях может быть выдан на такие цели:

  • увеличение оборотных средств;
  • покупка недвижимости и транспорта для ведения бизнеса;
  • участие в госзаказах.

4. Субсидирование малого и среднего бизнеса

Помощь малому бизнесу от государства в виде субсидирования осуществляется на основании Постановление Правительства РФ №1605: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_173683

Для тех, кто не знает: субсидии — это получение определенной суммы средств на конкретные цели.

Как правило, деньги выдаются на безвозмездной и безвозвратной основе. В отличие от гранта, суммы которого поступают траншами, субсидия поступает одной суммой сразу.

Для помощи малому и среднему бизнесу выдаются такие виды субсидий в следующих размерах:

Вид субсидииСумма
Субсидии на возмещение процентов по кредиту Компенсация 3/4 ключевой ставки ЦБ РФ на дату заключения кредитного договора (до 5 миллионов руб. и не более 70% от фактически произведенных затрат)
Субсидии на возмещение части затрат по договорам финансовой аренды (лизинга) 5 миллионов руб. (но не более 30% стоимости предмета лизинга)
Компенсация части затрат, связанных с обучением и (или) повышением квалификации работников 75% от стоимости обучения, но не более 90 тысяч руб., на каждого обученного работника
Возмещение части затрат, связанных с уплатой первого взноса (аванса) при заключении договора лизинга оборудования в целях создания и (или) развития и (или) модернизации производства товаров (работ, услуг) 100% уплаченного взноса (аванса) договора лизинга оборудования, но не более 3 миллиона руб.

В разных регионах размеры субсидий могут отличаться, но вот схема их выдачи примерно одинаковая:

  1. Проверка на соответствие требований:
    • срок деятельности предприятия не более 2-х лет;
    • отсутствие задолженности;
    • сам кандидат способен покрыть расходы на реализацию проекта в размере 50% от общей суммы.
  2. Подача заявки
  3. Прием заявки
  4. Конкурсный отбор
  5. Получение субсидии, предоставление отчетов по целевому использованию помощи малому бизнесу.
  • Новая государственная программа даёт возможность начинающим
  • предпринимателям открыть свой бизнес.
  • Как получить эту помощь подробно рассказывается в видео:

Программа помощи малому бизнесу

В 2017 году будут действовать такие программы помощи малому бизнесу от государства:

  • «Кооперация» — можно получить до 20 миллионов руб. на развитие бизнеса, а именно: улучшение качества производимого товара или предоставляемой услуги;
  • «Развитие» — максимальный размер помощи малому бизнесу может составлять 15 миллионов руб., которые необходимо потратить на усовершенствование производства и создание новых рабочих мест;
  • «Старт» — осуществляется в 3 этапа: 1 миллион руб., 2 миллиона руб. и 3 миллиона руб. Эта программа помощи малому бизнесу ориентирована на создание новых продуктов и технологий.

На этом предложенный перечень не заканчивается, так как существует множество других программ, а также фондов, которые оказывают поддержку предпринимателям.

Помощь малому бизнесу не ограничивается лишь государством. Есть множество иностранных, венчурных, инвестиционных фондов, которые готовы сотрудничать с молодыми и перспективными предпринимателями.

Нужно лишь стучать во все двери, а не ждать, что кто-то сам пожелает спонсировать вашу идею.

Конечно, больше шансов добиться успеха у тех, кто производит социально значимый продукт или сделал инновационный прорыв. Но опять же все в ваших руках, поэтому не ленитесь и начните действовать.

  • Твиттер 0

Источник: https://biznesprost.com/interesno/pomoshh-malomu-biznesu.html

Помощь малому бизнесу от государства в 2019 году: как получить поддержку на развитие предприятия

Государственная помощь малому бизнесу в 2019 году: виды и направления поддержки малого бизнеса, условия получения помощи, причины отказа в поддержке.

По данным агентства «Прайм», 65% населения страны положительно относятся к малому бизнесу, однако начать свой бизнес готовы лишь 2%. Это связано отчасти и с тем, что малому бизнесу в нашей стране живётся непросто. В таких условиях важно использовать любые возможности для получения помощи, в том числе и от государства.

Кредиты для малого бизнеса от государства: виды помощи и как получить

Помощь малому бизнесу от государства в 2019 году

Помогая малому бизнесу, государство стремится увеличить число рабочих мест и налоговых выплат. Таким образом снижается социальная напряжённость в стране и растут поступления в казну.

Направления, по которым малый бизнес может получить помощь, могут меняться в зависимости от приоритетных программ развития, принятых к реализации в текущем году, а также от условий конкретного региона.

Так, в 2019 году на поддержку от государства могут надеяться бизнесмены, работающие в следующих сферах:

  • услуги бытового характера;
  • организация общественного питания;
  • услуги по перевозке пассажиров и грузов;
  • традиционные виды ремёсел и промыслов;
  • сельское хозяйство;
  • сбор и обработка дикорастущих растений и ягод;
  • открытие обрабатывающих производств.

Часто малый бизнес начинается с самозанятости или хобби, поэтому в малом бизнесе можно найти много индивидуальных предпринимателей, предоставляющих услуги по ремонту домашней техники, одежды, квартир. Парикмахеры-надомники открывают собственные салоны красоты, а мамы в декрете находят в себе кулинарные таланты и организуют пекарни и кондитерские.

Формальные требования, которым должен соответствовать претендент на господдержку, прописаны в соответствующих законодательных и нормативных актах.

Программы государственной помощи малому бизнесу действуют на уровнях от федерального до регионального и в различных сферах деятельности, поэтому детальные требования к бизнесу могут отличаться в зависимости от программы, в рамках которой бизнесмен хочет получить помощь. К стандартным требованиям для бизнеса, претендующего на госпомощь, относятся следующие:

  • являться официально зарегистрированным субъектом малого предпринимательства;
  • своевременно платить налоги и не иметь задолженностей по налогам на момент обращения за господдержкой;
  • иметь положительную кредитную историю;
  • вести официальную деятельность не меньше 12 месяцев.

Предоставление государственных грантов регламентируется Федеральным законом от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации».

Видео: личный опыт получения государственного гранта

Виды господдержки для бизнеса

Бизнесмен может получить от государства помощь информационную, имущественную либо финансовую. Информационная поддержка выражается в организации подготовки предпринимательских кадров, имущественная — в предоставлении площадей для работы на льготных условиях, финансовую же помощь можно получить в виде грантов, субсидий, лизинга и льготного кредитования.

К числу определяющих допустимый формат господдержки факторов относятся специфика бизнеса и регион работы.

Так, на помощь может претендовать не только ИП из маленького городка, возрождающий народный промысел на деньги туристов, но и компании, занимающиеся межрегиональной и международной экономической деятельностью.

Государство само является активным клиентом малого бизнеса, создавая условия для участия предпринимателей в оказании услуг и поставке товаров для государственных служб и учреждений.

Программы помощи малому бизнесу действуют не только на федеральном и региональном уровне, но даже на уровне муниципалитетов. Местные органы власти наделены правом разрабатывать собственные программы, нацеленные на улучшение экономического климата в регионе или конкретном населённом пункте.

Цели, на которые могут расходоваться полученные от государства средства, будут прописаны в соответствующем договоре. Нарушение этого договора недопустимо.

Чаще всего деньги выделяются на покрытие арендной платы и на приобретение средств производства. Если средства выделены на условиях субсидирования, возвращать их не нужно.

Льготный кредит, полученный при поддержке государства, необходимо будет вернуть.

Формой поддержки малого бизнеса является и упрощение схем регистрации бизнеса, создание льготных режимов налогообложения и упрощённой бухгалтерской отчётности.

Читайте также:  Как составить план продаж - правила и примеры на месяц и на год

Как получить помощь от государства для малого бизнеса в 2019 году

Существуют различные схемы получения господдержки, в разных регионах правила могут отличаться, поэтому актуальную информацию всегда стоит проверять именно в своих органах власти. Список запрашиваемых документов также может меняться, однако базовый перечень будет неизменным:

  • заявление на предоставление выбранной формы господдержки;
  • диплом учебного заведения;
  • паспорт гражданина РФ или иной документ, подтверждающий личность;
  • трудовая книжка.

Как получить деньги на открытие бизнеса в центре занятости

Каждый россиянин имеет право раз в жизни воспользоваться пособием на открытие бизнеса от центра занятости (не меньше 58 800 рублей). Размер выплаты зависит от региона и политики местных властей.

Для получения этого пособия необходимо встать на учёт в качестве безработного, по уважительной причине отказаться от предложенных вакансий и предложить взамен бизнес-план собственного дела (оформленный по форме центра занятости).

К уже перечисленным базовым документам обычно просят добавить и приказ центра занятости, подтверждающий статус безработного.

Физлица предоставляют технико-экономическое обоснование проекта, затем защищают его перед комиссией.

Важно, чтобы они относились к одной из приоритетных групп: молодые люди от 18 до 30 лет, официально зарегистрированные безработные, женщины с детьми до 14 лет, военные, попавшие под сокращение, и т.д.

Бизнесмены, которые уже открыли свои предприятия, тоже предоставляют проект и определённый пакет документов. Главное, чтобы эта компания была из области социального предпринимательства.

Начальник управления промышленности, инноваций, инвестиций и предпринимательства Департамента экономической политики г. Омска Игорь Боровик

https://bk55.ru/news/article/118090/

Совет

Полученные от претендентов на поддержку бизнес-планы проходят экспертизу у специальной комиссии, которая принимает решение дать деньги или отказать. Существует и третий вариант, когда бизнес-план может быть возвращён автору на доработку.

Если же принято положительное решение, с претендентом заключается договор, по которому он получит деньги после предъявления документов о государственной регистрации ООО или ИП. На легализацию начинающему бизнесмену выделяется 20 рабочих дней.

Быстрое и положительное решение при такой схеме не гарантировано, однако многие успешно используют эту возможность.

Если удастся получить деньги от центра занятости, бизнесмен обязан будет принять на работу двоих кандидатов с биржи труда, а также отчитаться об использовании полученных средств.

Кроме того, бизнес должен проработать как минимум год, иначе средства придётся вернуть в полном размере.

Видео: субсидия на открытие бизнеса

Субсидия центра занятости может использоваться на довольно широкий перечень расходов:

  • расходы на аренду нежилых помещений, используемых для осуществления предпринимательской деятельности;
  • расходы на косметический ремонт здания (части здания), сооружения, используемых для осуществления предпринимательской деятельности и находящихся в собственности безработного гражданина или предоставленных ему в аренду;
  • расходы на покупку (строительство, реконструкцию) основных средств (здания (части здания), сооружения, оборудования, мебели (в том числе офисной), инструментов, электронно-вычислительной техники и иного оборудования для обработки информации, периферийных устройств, копировально-множительного оборудования, контрольно-кассовой техники, телефонных аппаратов, факса и другое);
  • транспортные расходы, связанные с доставкой приобретённых основных средств, сырья, материалов, топлива, запасных частей, товаров, животных и продукции растениеводства;
  • расходы на приобретение сырья, расходных материалов, топлива, запасных частей;
  • расходы на лицензирование предпринимательской деятельности и сертификацию продукции и услуг;
  • расходы на организацию доступа телефонной связи (установку телефонов);
  • расходы, связанные с технологическим присоединением энергопринимающих устройств (энергетических установок) к электрическим сетям;
  • расходы на покупку программного обеспечения;
  • расходы на покупку животных и продукции растениеводства (при виде экономической деятельности — сельское хозяйство);
  • расходы на покупку товаров (при виде экономической деятельности — торговля);
  • иные расходы, предусмотренные бизнес-планом.

Гранты начинающим бизнесменам

Начинающие бизнесмены могут претендовать и на адресную помощь от государства в первые два года работы.

Пустить государственные деньги на зарплату сотрудникам не удастся, но на эти деньги можно оплатить аренду, купить оборудование и материалы для работы и оснастить рабочие места.

Информацию об актуальных грантовых программах стоит искать в региональных центрах поддержки малого предпринимательства. В зависимости от типа бизнеса и региона работы требования к претендентам на гранты могут отличаться, равно как отличаться будут и предоставляемые суммы.

К числу обыкновенно запрашиваемых документов будут относиться:

  • копия паспорта;
  • копия документов об образовании;
  • бизнес-план;
  • справка об отсутствии задолженностей перед налоговой;
  • подтверждение наличия собственных средств.

Детальный список документов может меняться в зависимости от условий конкретной грантовой программы. В этой же программе прописываются и прочие условия организации конкурса:

  • требования к претендентам;
  • сроки подачи документов на конкурс;
  • сроки рассмотрения документов конкурсной комиссией;
  • размеры грантов;
  • сроки сообщения результатов;
  • сроки подписания договоров и переведения средств.

О расходовании полученных средств необходимо отчитаться перед государством. Расходы должны соответствовать статьям, прописанным в договоре о гранте.

Программы субсидирования бизнеса

Органы местного самоуправления имеют возможность выделять на поддержку бизнеса суммы от 300 тысяч рублей в зависимости от условий действующих программ. О наличии программ субсидирования бизнеса и об условиях участия в них необходимо узнавать в региональных органах власти.

Видео: государственные субсидии для малого бизнеса

Кредиты на льготных условиях

Ещё одним форматом финансовой помощи от государства является льготное кредитование. Стандартные ставки кредитов для малого бизнеса в России составляют 20–30% годовых. Государственная поддержка позволяет бизнесу претендовать на кредит со ставкой 14% годовых, получать средства на погашение части процентов по кредиту и оформлять кредит без залога.

Государство может покрыть лишь часть процентов по кредиту:

  • для кредитов, взятых на срок больше 3 лет, государство покроет 2/3 выплат по процентам;
  • для кредитов, взятых на 2–3 года, покрывается половина выплат по процентам;
  • для кредитов, взятых сроком до 2 лет, покрывается 1/3 выплат по процентам.

Возможность получить кредит без обеспечения доступна компаниям, обеспечивающим стабильную прибыль. За небольшой процент от суммы поручительства государство выступит поручителем перед банком. Для бизнеса это может быть выгоднее, чем оформлять в залог имущество и тратить деньги на его оценку и страхование.

Сумма поручительства может составлять от 50 до 90% стоимости залога, который нужно было бы передать в обеспечение кредита. Таким образом, ссуда оказывается «покрыта» поручительством либо частично, либо практически полностью.

Обратите внимание

Чтобы получить такой кредит, заёмщик должен лишь собрать требуемые банком документы, а само государственное поручительство будет оформлено в фонде поддержки предпринимательства сотрудниками банка, в который бизнесмен обращается за кредитом.

Эта форма финансовой поддержки бизнеса меньше всего зависит от специфики бизнеса, и получить её могут любые предприятия, финансовые результаты которых соответствуют условиям банка и поручителя.

Видео: государственная поддержка малого бизнеса в Крыму

Нематериальная поддержка малого бизнеса от государства

Поддержку от государства часто проще получить не деньгами, а в приемлемой нематериальной форме.

За государственный счёт предприниматели могут учиться сами и обучать свой персонал, участвовать в тематических выставках и мероприятиях, получать право льготной аренды помещений и преимущества при определении победителей в торгах на госзакупках.

В некоторых регионах для начинающих предпринимателей введены налоговые каникулы сроком до двух лет и/или снижение налоговой ставки.

В государственных бизнес-инкубаторах предприниматели могут бесплатно или за минимальные деньги воспользоваться оргтехникой, получить площадку для проведения конференций и переговоров, прибегнуть к услугам проверенных и надёжных курьеров, секретарей и бизнес-консультантов. Узнавать о возможностях нематериальной государственной поддержки стоит также в региональных органах управления.

Кредиты для малого бизнеса от государства: виды помощи и как получитьВ рамках нематериальной поддержки от государства бизнесмены имеют возможность посещать различные мероприятия

Причины для отказа в помощи от государства

Государство может и отказать в помощи. Компании, деятельность которых не даёт положительных финансовых результатов, скорее всего, также не получат помощи от государства, равно как и предприниматели с плохой репутацией, с долгами по налогам и просроченными платежами по кредитам. Отказ могут получить и те, кто:

  • не соответствует формальным требованиям, описанным в программе поддержки;
  • не предоставил требуемые документы в полном объёме;
  • нарушил сроки подачи документов.

Чтобы снизить вероятность отказа, необходимо внимательно относиться к требованиям государства, своевременно платить налоги и сдавать отчётность, тщательно проверять конкурсные документы.

Помощь от государства на создание и развитие бизнеса может оказаться полезной предпринимателям, которые не готовы брать кредиты под высокие проценты или пускать в свой бизнес сторонних инвесторов.

Сотрудничество с государственными службами традиционно сопряжено с некоторой бюрократией и жёстким соблюдением сроков, но государство стремится поддержать бизнесменов и заинтересовано в том, чтобы малый бизнес работал, обеспечивал людей рабочими местами и своевременно платил в казну налоги.

Источник: https://hiterbober.ru/businessmen/pomoshch-malomu-biznesu-ot-gosudarstva-v-2019-godu.html

Как получить деньги на развитие малого бизнеса от государства в 2019 году?

Количество стартующих бизнесменов с каждым годом неуклонно повышается. Увеличение их числа положительно влияет на экономические показатели страны в целом и удовлетворяет постоянно растущие потребности населения.

Финансовая поддержка государства способствует появлению новых субъектов малого и среднего бизнеса. Власти отдельно взятого региона стараются внедрять способы помощи: различные льготы, субсидии, а также материальные выплаты. Как получить такую поддержку? Давайте разбираться.

Кто из предпринимателей может рассчитывать на помощь от государства?

Государство в основном предоставляет финансовую поддержку владельцам малого и среднего бизнеса. Чтобы узнать, относится ли ваша компания к этой категории, стоит обратить внимание на количество работников и величину годового оборота. На деньги от государства могут рассчитывать нижеуказанные форматы предприятий:

  • стартующий бизнес (до 15 человек в штате с годовым оборотом до 120 млн рублей);
  • малый бизнес (до 100 человек в штате с годовым оборотом до 800 млн рублей);
  • средний бизнес (до 250 человек в штате с годовым оборотом до 2 млрд рублей).

Кредиты для малого бизнеса от государства: виды помощи и как получитьПолучить помощь от государства не так сложно, как может показаться

Чтобы получить помощь, компании должны соответствовать следующим требованиям:

  • длительность существования с момента открытия — не более 2 лет;
  • фирма зарегистрирована в налоговой службе;
  • МСП не является должником по налоговым отчислениям.

Важно: шансы на финансирование гораздо выше у бизнесменов, которые имеют социальные льготы, а также владеют социальным или экспортоориентированным бизнесом.

Помните, что государство оказывает поддержку предпринимателям, чья сфера деятельности входит в число приоритетных. Чтобы оформить безвозмездную помощь, бизнесмен должен работать в одном из следующих направлений:

  • Изготовление товаров народного потребления.
  • Популярные направления народного творчества.
  • Предложения сельского и экологического туризма.
  • Услуги ЖКХ.
  • Агропромышленный отдел.
  • Сфера науки и техники, а также инновационная деятельность.

Как получить помощь от государства на развитие малого бизнеса в 2019 году?

Главным преимуществом получения такой субсидии является то, что она безвозмездна и ее не нужно возвращать через определенное время.

Читайте также:  Как заработать, если ничего не умеешь: 5 способов заработка

Государство извлекает из этого пользу, так как на экономической карте появляется новое малое предприятие, предоставляющее гражданам рабочие места, и повышается конкуренция с уже существующими компаниями, что способствует улучшению качества и стабилизации цен.

Но вместе с заключением договора о субсидировании предприниматель соглашается выполнять и некоторые обязательства. Основное из них заключается в предоставлении детальной отчетности.

На протяжении 3 месяцев с момента получения финансовых средств от государства бизнесмен обязан подать в Центр занятости отчет с документами об использовании субсидии.

Важно

Как подтверждение могут предоставляться товарные или фискальные чеки, квитанции, оплаченные платежные поручения и другие документы.

Финансовый отчет должен согласовываться с пунктом бизнес-плана, где указана цель получения капитала.

Важно: если бизнес-деятель не может предоставить подтверждение, он обязан вернуть субсидиарные средства государству в полном объеме.

Также условия составленного договора предполагают, что деятельность финансируемого малого предприятия должна продлиться не менее одного года со времени открытия. Так исключается возможность сотрудничества с фирмами-однодневками.

Источник: https://uvolsya.ru/organizatsiya-biznesa/kak-poluchit-dengi-na-biznes-ot-gosudarstva/

Кредиты малому бизнесу от государства: виды помощи и как получить

В статье вы узнаете, какие существуют виды кредитов и поддержки для бизнеса от государства. Какие требования к малому и среднему бизнесу предъявляет государство, какие документы необходимы и на какие цели выдаются займы.

Виды кредитов от государства для бизнеса

Непростая экономическая ситуация не мешает государству оказывать финансовую поддержку малому бизнесу.Причем существуют разные типы ее оказания.

Льготный или беспроцентный кредит

Процесс получения кредита в банковской организации — процесс сложный, причем не гарантирующий положительного результата. У предпринимателей есть шанс получить кредит от государства,на более мягких условиях.

Суть такого кредитования состоит в следующем:

  • Действуют льготные ставки как для малого, так и для среднего бизнеса с «нуля»;
  • Максимальная сумма кредитования — 1 млрд. рублей, срок — 36 месяцев.

Среди обязательных условий для получения:

  • Вы успешно ведете деятельность в течение 6 месяцев;
  • Вы не были признаны банкротом и не имеете непогашенных долгов.

Вы можете получить средства на льготных условиях на следующие цели:

  • Чтобы увеличить оборотные средства;
  • Чтобы приобрести недвижимость, либо транспорт для ведения бизнеса;
  • Для участия в госзаказах.

Чаще всего подобные программы кредитования реализуются с помощью банков-партнеров.

Гранты от государства

В 2017 году в качестве поддержки начинающим предпринимателям действует система выдачи грантов.

Для того, чтобы получить грант, следуйте следующему алгоритму:

  • Разработайте подробный бизнес-план;
  • Изучите гос. фонды, которые выдают гранты;
  • Подготовьте документацию и составьте заявку;
  • Отправьте заявку и ожидайте принятия решения.

Вообще, данный вид помощи подойдет вам, если вы уже располагаете некоторой суммой для ведения своего бизнеса.

Государство компенсирует вам часть затрат, которые вы понесете. Речь идет о сумме 500000 рублей.

Средства, которые вы получите, могут быть потрачены:

  • Для приобретения оборудования, сырья;
  • Для оплаты аренды помещения и так далее.

Отметим, что из данной суммы нельзя выплачивать зарплату сотрудникам.

Еще один нюанс для получения этой поддержки — ваш бизнес не должен иметь отношения к следующим сферам:

  • Страховой;
  • Игровой;
  • Банковской;
  • Посреднической;
  • Перепродажей различных товаров;
  • Сетевой маркетинг.
  • Субсидия — это некоторая сумма денежных средств, которую выдают на определенные цели.
  • Помощь малому бизнесув виде субсидий оказывается в соответствии с Постановлением Правительства РФ.
  • Эти деньги вы можете получить безвозмездно.

Чем отличается от гранта

Сумма гранта перечисляется предпринимателю частями, а субсидия перечисляется сразу в полном объеме.

Тип субсидии Объем средств
1 Для возмещения % по кредитованию. Максимум 5 миллионов руб. и не более 70% от затрат, понесенных по факту.
2 Для частичного возмещения затрат по договору лизинга. Не более, чем 30% стоимости предмета договора.
3 Для частичной компенсации затрат на обучение сотрудников. Не более 90000 рублей на каждого, прошедшего обучение.
4 Для частичного возмещения затрат на первый взнос по договору лизинга оборудования, либо на модернизацию производства. Не более 3 млн.рублей.

Сразу отметим, что в разных областях страны суммы субсидирования отличаются, порой значительно.

Помощь от Службы занятости

Если вы планируете начать свое дело, но средств у вас отсутствуют, можно получить государственную поддержку через Центр занятости населения в вашем регионе.

Для этого вам нужно встать на учет в качестве безработного и предоставить разработанный проект своего будущего бизнеса. Этот проект будет рассмотрен комиссией и в случае вынесения положительного решения вы получите деньги.

Возвращать средства не нужно, но вы обязаны подробно отчитаться о целевом использовании полученных денег.

Поддержка имущественного характера

В данном случае вам будет предоставлено для ведения предпринимательской деятельности определенное имущество.

Подобная помощь также делится на несколько видов:

  • Предоставление недвижимости в аренду на льготных условиях;
  • Предоставление в пользование земельных участков;
  • Возможность приобрести гос.имущество в собственность по сниженной стоимости.

Программы федерального уровня

Участие в них вы можете принять, если:

  • Ваша компания работает в сфере эко-туризма;
  • Вы — начинающий предприниматель;
  • Деятельность организации связана с возрождением и развитием народного творчества;
  • Ваш бизнес осуществляется в производственной сфере.

Также действует ряд программ, участвуя в которых вы можете получить средства на развитие малого бизнеса:

  1. Программа «Старт». Состоит из трех этапов и ориентирована на тех предпринимателей, которые разрабатывают новые технологии;
  2. Программа «Кооперация». Если вы хотите повысить качество товара, который производите, либо услуги, участвуя в данной программе можете получить до 20 млн.рублей;
  3. Программа «Развитие». Участвуя в ней у вас есть возможность получить до 15 млн.рублей для создания рабочих мест и совершенствования производственных процессов.

Это не исчерпывающий перечень федеральных программ, есть и другие.

Микрозаймы от государства

Это вид финансовой помощи малому бизнесу от государства, максимальный размер которой составляет 3 млн. рублей, которые вы можете получить на срок до 5 лет.

Эти деньги имеют целевое назначение, потратить их на себя вы не сможете. Расходование этих средств жестко контролируется различными государственными структурами. Если ваше предприятие получило такую поддержку, будьте готовы к тому, что проверки будут частыми и внеплановыми.

Важный момент: Это программа софинансирования вашего бизнеса. Вкладывать свои средства в любом случае придется.

Другие виды поддержки

Стоит сказать, что государство поддерживает предпринимателей не только финансами. Также предоставляются следующие бесплатные услуги:

  • Проведение тренингов и обучающих семинаров;
  • Юридические консультации;
  • Проведение различных выставок для продвижения товаров;
  • Выдача земельных участков.

Требования к заемщикам

Для того, чтобы получить государственный кредит, нужно соответствовать определенным требованиям. Поэтому давайте сразу рассмотрим ограничения, которые не позволят получить кредит:

  1. Вы находитесь на грани банкротства, либо уже признаны банкротом.
  2. Вы уже пользовались льготным кредитом, но задолженность не погашена;
  3. У вас есть долговые обязательства перед государством.

Во всех трех случаях в получении поддержки вам вероятнее всего откажут. Что касается стандартных требований, они выглядят следующим образом:

  • Гражданство РФ;
  • Достижение 18-летнего, иногда 21-летнего возраста;
  • Отсутствие непогашенной судимости;
  • Ваша компания должна быть зарегистрирована менее, чем 2 года назад;
  • Полное отсутствие задолженности по налогам.

Также у разных видов гос.поддержки есть специфические требования. Например, для того, чтобы получить грант, нужно не только правильно оформить заявку, но и соответствовать ряду требований:

  • Заниматься предпринимательской деятельностью в торговой, либо производственной сфере не менее 12 месяцев;
  • Уплачивать вовремя все налоги и обладать хорошей кредитной историей;
  • Предоставлять людям рабочие места.

Обязательным условием также является прохождение обучение на специальных курсах для предпринимателей, которые проводятся в региональных центрах развития предпринимательства.

Куда обращаться

Прежде всего обратитесь в администрацию либо вашего региона, либо населенного пункта. Если официального места работы у вас нет, зарегистрируйтесь в Центре занятости населения.

Если планируете получить грант, то вам нужно будет ознакомиться с перечнем фондов, оказывающих поддержку малому предпринимательству. Он содержится в открытом доступе на Федеральном портале малого и среднего предпринимательства.

Если хотите получить именно кредитные средства, то уточните список банков — партнеров в Фонде поддержки предпринимательства по вашему месту проживания. В том или ином виде такие фонды действуют во всех регионах страны.

Документы для получения кредита от государства

В некоторой степени сбор большого пакета необходимой документации является минусом для оформления поддержки от государства. Но на данный момент правила таковы и им нужно следовать.

Итак, перечень документации:

  • Бизнес-план;
  • Оригинал + ксерокопия вашего паспорта;
  • Свидетельство ИНН;
  • СНИЛС в оригинале;
  • Справка об отсутствии задолженности перед ФНС;
  • Ваше заявление.

Помимо этих бумаг, у вас вполне могут запросить документацию, которая подтвердит ваши полномочия на оформление кредита. Отметим также, что перечень документации отличается в разных регионах.

Если вы оформляете кредит в банковской организации,которая участвует в программе поддержки малого предпринимательства, нужно будет собрать документы, перечень которых вам выдаст банк.

Чтобы получить поддержку от Центра занятости, нужно предоставить:

  • Ваш паспорт;
  • ИНН;
  • Диплом о высшем или среднем специальном образовании;
  • По требованию инспектора иную документацию.

Негосударственная поддержка

Такую поддержку начинающим предпринимателям часто оказывают фонды, которые действуют при инвестиционных компаниях, банковских организациях, либо при финансово-промышленных группах.

Данные фонды выделяют средства на развитие перспективных отраслей, которые интересны именно с коммерческой точки зрения. В частности, речь идет об инновационных технологиях и сельском хозяйстве.

Такая помощь предоставляется в 2 видах:

  • Безвозвратно, но с выполнением ряда требований;
  • Как беспроцентный займ, который нужно будет вернуть.

В обоих случаях, получателя средств определяют с помощью проведения конкурсного отбора. Вы подаете заявку и пакет нужной документации, все это рассматривает специальная комиссия.

Главное отличие от грантов, предоставляемых государством состоит в том, что негосударственные фонды делают ставку на экономически перспективные проекты, а государство — на социально важные.

Также поддержку предпринимателям оказывают:

Банковские организации

Посредством кредитования малого и среднего бизнеса. Здесь существует проблема: кредит для начинающего предпринимателя труднодоступен, так как у него нет возможности предоставить по нему обеспечение.

Российское агентство поддержки малого и среднего бизнеса

Предоставляет:

  • Маркетинговые услуги для начинающих предпринимателей;
  • Проводит обучающие семинары и практикумы;
  • Оказывает консультационные услуги;
  • Занимается продвижением проектов малого бизнеса, связанных с высокими технологиями и так далее.

Более подробно с деятельностью Агентства вы можете ознакомиться на его официальном сайте.

Заключение

Воспользоваться гос.поддержкой малого предпринимательства можно практически в каждом регионе РФ. Для этого нужно обратиться в органы региональной или муниципальной власти и получить всю необходимую информацию. Также рассчитывайте свои силы реально, так как за некоторые виды полученной поддержки нужно будет в полном объеме отчитаться.

Источник: https://bank-biznes.ru/kredit/biznesu-ot-gosudarstva.html

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector