В каком банке открыть расчетный счет для ип или ооо

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

Индивидуальный предприниматель не обязан открывать счёт и вправе проводить только наличные платежи, соблюдая установленный лимит в 100 тысяч рублей. Однако, работая таким образом, вы лишаете покупателей и клиентов возможности расплатиться картой или онлайн, а себя – удобства распоряжения своими деньгами. Предложений на финансовом рынке избыток, и мы решили разобраться, в каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП в 2019 году.

Критерии выбора банка для ИП

Каким должен быть лучший банк для открытия счёта ИП? Надёжным, удобным в работе и недорогим в обслуживании. Но это ещё не всё.

Типичный бизнес предпринимателя – это розничная торговая точка, где большая часть покупателей расплачивается наличностью. При этом с поставщиками расчёты ведутся, как правило, безналом.

Соответственно, выгодным должен быть процент комиссии при внесении наличных на счёт.

Обратите внимание

Ещё один важный для предпринимателя вопрос – возможность без лишних затрат перевести деньги на личные нужды.

Хороший способ не платить комиссию за снятие наличных – оформить карту на себя как физическое лицо.

Если такая карта открыта в том же банковском учреждении, где и счёт ИП, то комиссия за перевод не взимается. Главное, чтобы владельцем карты был сам предприниматель, а не его супруг, например.

По нашему мнению, лучший банк для ИП должен соответствовать таким необходимым критериям:

  1. Входить в систему страхования вкладов. С 2014 года предпринимателей приравняли к обычным физическим лицам. Это означает, что при отзыве лицензии у банка им гарантируется возврат денег, но не более, чем 1 400 000 рублей. В этом смысле ИП находится в лучшем положении, чем ООО, потому что на организации такая гарантия не распространяется.
  2. Предлагать разные тарифные пакеты услуг и специальные кредитные продукты. Для малого бизнеса важно иметь возможность выбирать только необходимые ему услуги, чтобы не нести лишние расходы. Многие банки предлагают недорогие тарифные планы, в рамках которых проводится ограниченное количество платежей, ограничения могут распространяться и на суммы оборотов в месяц или год.
  3. Позволять проводить операции по расчётному счёту с любого устройства, подключённого к Интернету. Если говорить об удобстве, то функция онлайн-оплаты – это основной критерий при выборе лучшего банка для малого бизнеса.

К менее значимым, но тоже важным признакам лучшего банка можно отнести стоимость открытия расчётного счёта, скорость прохождения транзакций, наличие множества отделений и филиалов в разных городах.

Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Собираетесь открыть свой бизнес? Не забудьте зарезервировать расчётный счёт. Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Наш рейтинг лучших банков для ИП в 2019 году

Международные и российские рейтинговые агентства составляют рейтинги на основе финансовых показателей: активы, прибыль, кредитоспособность.

Конечно же, хороший банк должен не только предлагать клиентам выгодные условия, но и заботиться о своей финансовой устойчивости.

Важно

Составляя наш рейтинг, мы учли мнение профессиональных экспертов, отзывы клиентов и рассмотренные выше критерии выбора лучшего банка для ИП.

Из топ-30 банков по версии портала banki.ru (рейтинг составляется с использованием публичной отчётности сайта ЦБ) мы выбрали пять учреждений, в которых рекомендуем открывать счёт ИП в 2019 году.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

«Тинькофф Банк».

 Занимает первое место в рейтинге Business Banking Fees Rank 2017 по стоимости обслуживания Индивидуальных предпринимателей и первое место по стоимости обслуживания B2B сервиса.

 Второе место в независимом народном рейтинге банков на banki.ru по качеству услуг. Идеален для начинающих предпринимателей и для всех тех, кто не готов к серьёзным тратам на банковское обслуживание.

Тинькофф Банк готов в рамках программы лояльности предложить пользователям нашего сайта 7 месяцев бесплатного обслуживания для новых ИП (регистрация менее, чем полгода назад). 

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

Альфа-Банк. Основные направления: полный комплекс РКО, корпоративный и инвестиционный бизнес, лизинг и факторинг, торговое финансирование. Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: промо-код на рекламу в Яндекс.Директе, бесплатный месяц связи Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

Открыть расчетный счет в «Альфа-Банк»

Банк Открытие. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года, входит в список системно значимых кредитных организаций России. Обслуживает 2,7 млн физических лиц и около 190 тысяч юридических лиц. Присутствует в 61 регионе РФ, имеет 442 офиса. Поддерживает начинающих и опытных участников внешнеэкономической деятельности, сопровождает и финансирует контракты ВЭД на выгодных условиях.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ОООВ каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

Сбербанк. Крупнейшее кредитное учреждение России, имеющее репутацию самого надёжного банка. В последние годы активно работает над улучшением сервиса, что позволило получить титул банка с лучшей клиентской поддержкой 2015 года по версии banki.ru.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

ВТБ.  Банк с государственным участием, который пользуется особенным доверием физических лиц.По всем значимым показателям стабильно входит в ТОП-5 банков России.Для малого бизнеса, участвующего в госзакупках, банк предоставляет гарантии для обеспечения обязательств по контрактам.

Сравнение тарифов РКО

Чем больше операций по счёту проводится, тем выше стоимость обслуживания. Посмотрим, какие расходы будут у ИП при ведении счёта в пятёрке лучших банков.

Банк итарифАльфа «1%»Тинькофф Банк«Простой»Сбербанк «Лёгкий старт»ВТБ «Старт»Открытие«Первый шаг»
Открытие счёта Заверение карточки 450 р. Заверение карточки 200 р.
Обслуживание в месяц 0* 1000 р.
Стоимость электронной платежки 3 платежа бесплатно, далее 50 р. 3 платежа бесплатно, далее 49 р. до 3 платежей бесплатно, далее 100р до 5 платежей бесплатно, далее 100р. до 3 платежей бесплатно, далее 79р.
Перевод на личные нужды ИП До 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%,  не менее 100 р. До 400 000 р. в месяц бесплатно, далее 1,5%, но не менее 99 р. До 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 1% 1% от суммы до 600 000 р., далее от 3% До 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%
Пополнение счёта 1% 0,3%, минимум 290 р. 0,15% До 50 000 р. бесплатно, далее 0,39% 0,3%

(*) Если предприниматель откроет счёт в банке Тинькофф в рамках программы лояльности.

Источник: https://www.regberry.ru/malyy-biznes/luchshij-bank-dlya-ip

Где лучше открыть расчётный счёт для ИП или ООО?

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

Одним из первостепенных вопросов, возникающих при запуске нового бизнеса, является открытие расчётного счёта. Для ИП данная процедура не относится к обязательным, хотя и используется многими предпринимателями для удобства проведения финансовых операций, а вот для ООО расчётный счёт необходим. О том, где лучше открыть расчётный счёт для ИП или ООО при наиболее комфортных условиях и пойдёт речь в этой статье.

Открытие расчётного счёта в банке для ИП или ООО

Расчётным счётом называют счёт, который открывается в банке юридическим либо физическим лицом с целью хранения денежных средств. С его помощью ведутся текущие расчёты в безналичной форме. Клиент может открыть несколько таких счетов в одном банке (они могут различаться валютой счёта, а также целевое назначение средств на них может быть различным).

Открыть расчётный счёт можно посредством онлайн-заявки на сайте выбранного банка. Обычно счёт открывается в течение суток с момента подачи заявки. Банк для этого посещать не обязательно.

Полный пакет документов, требующийся для открытия счёта, индивидуален для каждого банка. На конечный список документов будет влиять вид открываемого счёта, а также правовой статус организации. Необходимые документы нужно смотреть непосредственно на сайте банка, где запланировано открытие расчётного счёта.

С примерным списком документов для ИП и ООО можно ознакомиться ниже.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

Какой банк выбрать для ИП или ООО — 5 лучших банков

Чтобы понять, в каком банке открыть расчётный счёт для ИП или ООО, сперва следует определиться с основными критериями, которым должен соответствовать такой банк. Таких критериев много, но вот самые основные и важные из них:

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

  • плата за открытие расчётного счёта;
  • месячная стоимость его обслуживания;
  • минимальный процент за операции по счёту (ввод/вывод, а также перевод средств);
  • удобство и наличие мобильного банка (специализированное приложение должно быть простым и понятным в использовании);
  • начисление процента на остаток средств;
  • высокий рейтинг и надёжность той финансовой структуры, в которой планируется открытие счёта (с рейтингом самых надёжных банков можно ознакомиться в соответствующей статье).

Ниже будет представлен рейтинг банков для открытия расчётного счёта, отличающихся самыми лучшими показателями соответствия вышеперечисленным критериям.

Необходимо отметить, что все указанные ниже цены актуальны для Москвы и Московской области. Стоимость услуг в других регионах может отличаться.

ДелоБанк

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

Это молодой онлайн-банк для предпринимателей, являющийся филиалом СКБ-банка. Для открытия расчётного счёта здесь есть пять интересных тарифных планов. Ниже описаны основные особенности каждого:

  1. «Выгодный старт». Главными отличительными особенностями этого тарифа являются бесплатное открытие счёта и бесплатное месячное обслуживание. Также тут действует бесплатный перевод внутри сети ДелоБанка и СКБ-банка. Бесплатных внешних платежей не предусмотрено — стоимость одного перевода равняется 87 руб. Комиссия, действующая за внесение средств на счёт, составляет 0,3% (без комиссии можно вносить до 50 тыс. руб. в месяц).
  2. «Активный рост». Месячное обслуживание по этому тарифу обойдётся в 792 руб. — если оплатить пакет сразу за год. Если же вносить оплату помесячно, то цена возрастёт до 990 руб. за месяц обслуживания. Тариф включает 10 бесплатных платежей, с 11 вводится плата в 25 руб. за операцию. Бесплатно внести наличные можно до суммы в 50 тыс. руб., сверх неё вводится комиссия в 0,2%.
  3. «Больше возможностей». Стоимость этого пакета — 1432 руб. в месяц при оплате сразу за год (1790 руб. — если платить каждый месяц). В тариф включено 50 бесплатных платежей, с 51 платёж будет стоить 25 руб. Есть возможность бесплатного внесения наличных до суммы 150 тыс. руб., далее — 0,2% от суммы.
  4. «Надёжное решение». За данный пакет придётся платить от 2480 до 3100 руб. в месяц (условия по цене те же, что и для двух предыдущих тарифов). В него входят: 100 бесплатных внешних платежей (со 101 стоимость за операцию составит 25 руб.), внесение наличных через банкомат либо кассу банка до 200 тыс. руб. (сверх этой суммы вводится комиссия — 0,1% от суммы взноса).
  5. «Высшая лига». Тариф оценивается в 6072 руб. за месяц с 20%-ой скидкой. Обычная месячная цена — 7590 руб. Этот тарифный план может похвастаться неограниченным количеством бесплатных внешних переводов, а также бескомиссионным внесением наличных без каких либо ограничений.
Читайте также:  Как заработать на алиэкспресс - 7 рабочих способов без вложений

Для каждого из четырёх платных тарифов действует промо-период при открытии счёта. «Активный рост» будет обслуживаться бесплатно первые два месяца, остальные три тарифных плана — один месяц бесплатно. Также по всем платным тарифам будет начисляться годовой процент на остаток по счёту: если сумма на счету свыше 50 тыс. руб. (до 300 тыс. руб.) — 2,5%, свыше 300 тыс. руб. — 5%.

Наиболее подробную информацию по каждому тарифу можно найти здесь.

Тинькофф Банк

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

Эта организация является самым выгодным банком для ИП, если верить аналитическому агентству Markswebb.

Пожалуй, никто не станет отрицать, что у этой компании одна из самых удобных систем онлайн-банкинга, а быть может, и самая удобная. Ещё одним из преимуществ банка является длинный платёжный день, который имеет протяжённость с 01:00 до 20:00 (для сторонних московских банков), а внутри банка и вовсе 24/7.

Также здесь имеется приятный бонус в виде бесплатного обслуживания счёта на несколько месяцев в зависимости от условий:

  • каждому новому пользователю — 2 месяца;
  • если открывший счёт пришёл из банка с отозванной лицензией — 3 месяца;
  • если клиент только произвёл регистрацию ИП — 6 месяцев;
  • если клиент внёс аванс за год — +2 месяца.

На расчётный счёт, открытый тут, будут начисляться проценты — до 6% в год на остаток.

Тинькофф Банк презентует три тарифа:

  1. «Простой». Месячное обслуживание для этого тарифа — 490 руб. Бесплатно можно осуществить три перевода в другой банк (после за каждый придётся платить по 49 руб.). Комиссия за перевод на счёт физического лица и вывод средств до 400 тыс. руб. — 1,5% + 99 руб. Пополнение расчётного счёта облагается комиссией в 0,3% (но не меньше 290 руб.).
  2. «Продвинутый». Его месячная стоимость составит 1990 руб. В тариф входит 10 бесплатных платежей, с 11 каждый следующий обойдётся в 29 руб. На перевод физическому лицу и вывод средств до 400 тыс. руб. распространяется комиссия в 1% + 79 руб., на пополнение — 0,25% (минимум 290 руб.).
  3. «Профессиональный». За него придётся платить 4990 руб. в месяц. Бесплатных платежей данным тарифом не предусмотрено (стоимость каждого фиксированная — 19 руб.). Перевести средства на счёт физ. лица и вывести можно с комиссией 1% + 59 руб. (до суммы в 800 тыс. руб.). Пополнить счёт можно, заплатив комиссию в 0,15% от суммы (не меньше 290 руб.).

Открытие расчётного счёта по каждому из тарифов бесплатное.

Найти всю имеющуюся информацию по каждому тарифу можно здесь.

Точка

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

Этот банк является одним из популярнейших среди предпринимателей, поскольку специализируется на обслуживании исключительно этой категории и предоставляет лучшие условия для ИП.

Для открытия счёта в этой организации представлено три тарифа: «Необходимый минимум», «Золотая середина» и «Всё лучшее сразу». Открыть счёт и подключить мобильный банк можно бесплатно для каждого из тарифов. Ежемесячная плата — 0, 500 и 2500 руб. соответственно (без скидки).

Для тарифа «Всё лучшее сразу» первые три месяца обслуживания обойдутся в 500 руб. в месяц. Если пакет услуг оплачивается на год сразу, то цены такие — 0, 450 и 2000 рублей в месяц.

В случае нулевых оборотов по счёту в течение расчётного периода платить за обслуживание не придётся (это касается всех тарифов).

Количество бесплатных платежей на счёт ООО или ИП: неограниченно для тарифа «Необходимый минимум» — данный тарифный план может быть подключен только на одном счёте в вашей компании, 10 — для «Золотой середины» (свыше этого числа вводится плата в 60 руб. за перевод) и 100 — для «Всё лучшее сразу» (со 101-го — 15 руб. за перевод).

Снять наличные и перевести средства на счёт физического лица можно без комиссии по тарифу «Необходимый минимум». «Золотая середина» позволяет перевести ИП бесплатно до 200 тыс. руб. в месяц. На снятие наличных действует такая комиссия: до 50 тыс. руб. — 1,5% (но не меньше 100 руб.), свыше этой суммы — 5% (минимум 100 руб.).

Для тарифа «Всё лучшее сразу» действует ограничение бесплатного месячного перевода физлицам с ИП на сумму в 500 тыс. руб. Снять наличные до 100 тыс. руб. в месяц можно без уплаты комиссии. 3% от суммы придётся уплатить, если величина снимаемых средств находится в интервале от 100 до 400 тыс. руб. и 8% — более 400 тыс. руб.

Также у банка «Точка» самый длинный платёжный день: 24 часа в сутки — внутрибанковские переводы, 20 часов (с часу ночи до девяти вечера) — прочие банковские контрагенты.

Для досконального ознакомления с тарифными планами перейдите по ссылке.

Альфа-Банк

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

Эта популярная среди населения и надёжная финансовая структура относится к числу тех, где выгоднее открыть расчётный счёт.

Для оформления пакета услуг здесь нет необходимости посещать банковское отделение — менеджер сам приедет на указанный адрес. Счёт будет открыт и доступен для использования в течение 24 часов (получить реквизиты счёта можно без предъявления необходимой документации и посещения банка за 10 минут). Система интернет-банкинга здесь очень удобна и может посоперничать с Тинькофф Банком.

Для открытия расчётного счёта под любые обороты и цели банком предложено пять тарифов: «Тариф «1%», «Электронный», «Успех», «Альфа-Бизнес ВЭД» и «Всё, что надо». Основные особенности каждого из них представлены ниже.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

МодульБанк

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

Основным направлением деятельности этой организации является работа с малым бизнесом. Открыть расчётный счёт здесь проще, чем где бы то ни было. Открытие счёта занимает 5 минут и происходит в режиме онлайн. Также не потребуется вашего визита в банк — в течение суток происходит встреча со специалистом и подписание договора.

Открытие счёта здесь бесплатное. Есть возможность получать процент на остаток по счёту, если подключен платный тариф (до 7%). Немаловажным преимуществом этой компании является возможность открытия расчётного счёта без абонентской платы (0 руб. в месяц). Также представлено ещё два платных тарифа.

На данный момент на сайте к подключению доступны три тарифных плана: «Стартовый», «Оптимальный» и «Безлимитный». Ниже представлены основные характеристики бесплатного пакета «Стартовый»:

  • открытие РС и месячная плата — 0 руб.;
  • плата за каждый перевод — 90 руб.;
  • комиссия за снятие средств — 2,5% (до 100 тыс. руб.);
  • комиссия за пополнение счёта со своей карты либо через терминалы МодульБанка, Юнистрима или Бинбанка — 0,5%.
  • Ниже можно ознакомиться с кратким описанием других тарифов (полное описание всех пакетов можно увидеть тут).
  • Цены:
  • Условия:

Таблица сравнения банков для ИП или ООО

Для сравнения будут использоваться самые дешёвые тарифы из линейки по каждому банку. Ниже представлена таблица с наиболее значимыми показателями для таких тарифов по каждой из вышеперечисленных организаций.

Банк Плата за открытие Месячная стоимость Комиссия за платёжное поручение Комиссия на ввод средств Комиссия на вывод средств
ДелоБанк «Выгодный старт» 0 руб. 0 руб. 87 руб. (бесплатных переводов не предусмотрено) 0-0,3% 3%
Тинькофф Банк «Простой» 0 руб. 490 руб. 49 руб. (3 бесплатных операции) 0,3% (минимум 290 руб.) 1,5% + 99 руб.
Точка «Необходимый минимум» 0 руб. 0 руб. 0 руб. 1% 0%
Альфа-Банк «Тариф «1%» 0 руб. 0 руб. 0 руб. 1% 0%
МодульБанк «Стартовый» 0 руб. 0 руб. 90 руб. 0,5% 2,5%

Делаем выводы

Эта статья поможет начинающему предпринимателю определиться с выбором финансовой организации, в которой лучше открыть расчётный счёт, а также подобрать наиболее подходящий тарифный план. Сказать однозначно, какой из вышеперечисленных банков и тарифов лучший, нельзя.

Перед окончательным выбором банка и тарифного плана нужно проанализировать свою модель ведения бизнеса и различные её аспекты. Только после этого можно выбрать продукт, максимально соответствующий всем необходимым требованиям.

Совет

Ну и не лишним будет перед заключением договора почитать отзывы об интересующих тарифах и банках.

А после тщательного сбора всей информации открыть лучший расчётный счёт, который будет максимально удобен, прост в использовании и эффективен в ведении бизнеса.

Видео по теме

Источник: https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-servisy/gde-otkryt-raschetnyj-schet-dlya-ip-ili-ooo.html

В каком банке лучше открыть расчетный счет для ип/ооо в 2019 году: топ-10 банков + тарифы и предложения

Здравствуйте, уважаемые читатели блога о бизнесе BabloLab.ru. Современное предпринимательство плотно завязано с банковской системой. Сегодня очень важно грамотно продумать ведение и способы расчетов для бизнеса и разобраться с видами налоговых отчислений.

В статье рассмотрим:

  • В каком банке лучше всего открыть расчетный счет для ИП и ООО + примеры?
  • Сравним 10 крупных конкурентов рынка и скажем, какие у них есть преимущества и недостатки;
  • Рассмотрим выгодные ставки ведения счетов в банках для предпринимателей и юр.лиц.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ОООВ статье вы сможете узнать где выгодно открыть расчетный счет для ИП/ООО + сравнение банков.

Давайте рассмотрим более подробно все нюансы открытия и выгодные предложения по работе со счетами для малого и большого бизнеса.

Список документов для открытия расчетного счета для ИП и ООО

Процедура открытия максимально упрощена. От ИП требуется:

  • разрешения на ведение бизнеса (После регистрации ИП);
  • выписка о постановке на учет в Росстат;
  • выписка ЕГРИП.
Читайте также:  Как сделать бэкап (резервную копию) сайта и баз данных правильно

Для ООО:

  • ксерокопии документов учредителей;
  • приказ о назначении на руководящую должность;
  • образцы подписей;
  • ксерокопия паспортов лиц ООО;
  • выписка ЕГРЮЛ (Процедура открытия Юр.лица).

Также для ИП и ООО надо одинаково предоставлять:

  • заявление;
  • заполненную анкету о сведениях;
  • ИНН;
  • паспорт (для того, кто приходит в отделение)

Иногда список справок может расшириться по требованию проверяющей организации. Зачастую дополнительно спрашивают доказательства об отсутствии задолженностей или рецензию одного из бизнес-партнера.

Зачем открывать РС и можно ли без него

На практике удобнее вести бизнес через банковское учреждение. Они берут плату, но при этом предоставляют удобный функционал для отчетов в ФНС, ПФР и ФСС. Получаешь выписку — несешь в инспекцию, никаких сложностей и заморочек.

Согласно законодательству, если сумма контрактов с контрагентами превышает 100 тыс. рублей, то обязательно заключать сотрудничество с банком.

РС предоставляет следующие преимущества:

  1. Возможность ведения эквайринга.
  2. Снятие ограничений по наличному расчету.
  3. Перечисление безналичной зарплаты.
  4. Интеграция с бухгалтерией 1С и т. п.
  5. Возможность самоинкассации.
  6. Дополнительный сервис.

Особенно актуальна интеграция с бухгалтерией и принятие эквайринга. Эти две составляющие повышают доходность и упрощают отчет перед ФНС, ПФР, ФСС. Меньше заморочек во время проверки инспекции.

В каком банке лучше открыть расчетный счет для ип и ооо в 2019 году: топ-10 банков

На современном рынке можно выделить 10 известных кредитно-финансовых организаций. В данную категорию они попали из-за надежности и обширного круга клиентов. Если заключили с ними соглашение, то можете быть уверены в качестве предоставляемых услуг.

№1: Сбербанк

Один из крупнейших финансовых деятелей страны, его офисы располагаются во всех городах страны.

  • Стоимость: от 1000 до 1700 руб;
  • Открытие: от 1500 (2300 для Спб, 3000 для Москвы) за 1 сутки;
  • Перевод: 35 р;
  • За снятие наличных: 1%;
  • Онлайн-бухгалтерия: встроенная.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

Сбербанк безусловно является надежным учреждением, который функционирует уже долгое время. Его отделения находятся в любом крупном городе, но главная проблема — длинные очереди.

№2: ВТБ

Доля государственного владения свыше 60%, это второй гигант после предыдущего конкурента. ВТБ предлагает более низкие проценты за взнос и снятие, но при этом надо платить за подключение интернет-банка.

  • Месячное обслуживание: от 1200 до 3200;
  • Подключение интернет-банка: 250;
  • Внесение наличных: 0.39%;
  • Обналичивание: 0.5%.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

№3: ФК Открытие «Open bank»

Данный частный проект является молодым и современным, стартовал под своим названием в 2012 (до этого был частью других кредитно-финансовых систем), быстро обрел популярность и в 2019 является важной частью финансовой системы страны.

  • Новому клиенту: 2 месяца даром всем + 2 мес. при годовой оплате в подарок;
  • Цена: от 590;
  • Внесение наличных: 0,3-0,16%;
  • Снятие: 3.5-2%;
  • Внешние платежи: 79-49 руб.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

ФК Open не столь распространен по всей России, но имеет офисы в крупных городах. У них, также как и у остальных можно открыть расчетный счет онлайн, оставляете заявку и вам перезвонит специалист. Далее надо просто прийти в офис со всеми документами.

№4: Альфа-банк

Крупнейшее частное кредитно-финансовое учреждение в РФ. Специализируется на гибких тарифных планах и обширному кругу партнеров. Альфа-банк предоставляет более низкие цены (от 15000 до 30 000) + возможность рассрочки. Это заметно дешевле, чем у конкурентов.

  • Преимущественное отличие: нет оборота — нет платежей;
  • Стоимость: от 490;
  • Процент с платежей: 50 р;
  • Получение наличности: от 1%.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

№5: Авангард

Молодой частный банк, предлагает своим держателям отличное онлайн-обслуживание. Приятно, что на сайте у них нет лишней рекламы, пользователю сразу дают ознакомиться с контрактом.

  • Начальный взнос: 1000 р.;
  • Цена за месяц: 900;
  • Плата перевод: 30 р.;
  • Проценты за перевод на физ. лицо: от 0.5 до 1%;
  • обналичивание: 0.5-2%.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ОООПредложение от Авангарда.

№6: Возрождение

Одно из главных предложений от Возрождения- плати сколько хочешь. В рамках акции можно оформить аккаунт без какой-либо оплаты.

  • Первый платеж: 3000;
  • Месячная плата: от 0 до 1800;
  • Пополнение наличными: 0.1%;
  • Плата за перевод: от 10 до 100 р.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

№7: Точка

Точка — филиал ФК “Открытие”; ориентирована исключительно для предпринимателей, вся структура оптимизирована под малый и средний бизнес. Быстрая поддержка, подробные инструкции, удобный онлайн-кабинет и низкие проценты на эквайринг — это главный преимущества организации.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ОООБанк точка и предложение по открытию счетов.

  • Акция: до 5 мес.в подарок, гибкие тарифы;
  • Старт: 0р;
  • Месячное обслуживание: от 570 до 7500;
  • Обналичивание: без комиссии в лимитах тарифа;
  • Пополнение: без доп. платы ;
  • На остаток: до 8% в год.

Приятное дополнение. На сайте можно заказать звонок, менеджер перезванивает через 5 минут и дает полную консультацию.

№8: Бинбанк

Главным акционером Бинбанка является государство, свыше 99% принадлежит ЦБ РФ — это полностью государственный проект. У них:

  • Спец. предложение: 0 за подключение при покупке кассы;
  • Начало: 0;
  • Тарифы: от 1500 в мес.;
  • Процент за переводы: 0.3%;
  • Снятие налички: 1%.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ОООУсловия ведения счетов в Бинбанк.

№9: Райффайзен

Райфайзен в своих активах располагает иностранным капиталом. За все время работы отличился лояльным отношением и выгодными предложениями для своих клиентов.

  • Старт: 0р;
  • Месячная оплата: от 990р;
  • Спец. предложение: до 6 мес. в подарок, карта к РС;
  • Снятие: 1%.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ОООТарифы Райффайзен банка для ИП и ООО.

№10: Тинькофф

И в заключение хотелось бы отметить Tinkoff bank. Это современное решение на рынке и в своей рекламе они предлагают крайне интересные идеи.

Tinkoff выделяется целым множеством интересных идей:

  • Нет оборота — нет оплаты;
  • до 78 000 рублей на рекламу;
  • До 2 месяцев даром;
  • Встроенная бухгалтерия в личном кабинете (рассчитывает налоги и составляет декларацию);
  • кэшбек до 30%;
  • Мобильные приложения;
  • Выгодный эквайринг.

По поводу Тинькофф можно прочитать множество негативных отзывов. Они предлагают выгодные условия, но крайне требовательны к срокам оплаты и точности исполнения обязанностей. Внимательно читайте документы.

Предложение Тинькофф банка.

Где открыть расчетный счет для ИП и ООО: 4 бесплатных рс в банках + сравнительная таблица

Абсолютно задаром РС не существует. Но “Точка” предлагает 2 месяца пробных + 3 в подарок при оплате. Рекомендуем присмотреться, если денег в бизнесе совсем мало для старта.

Чтобы определить, где выгодней расчетный счет для ИП — сравним характеристики конкурентов по таблице. (Изображения кликабельны).

  • Сокращения:
  • инд. — индивидуально;
  • н/д — нет данных;
  • 5-1 — от 0.5% до 1% включительно;
  • Внешний платеж становится платным после окончания бесплатного лимита.

Если изучить подробнее все отзывы, то основной негодования клиентов являются:

  • неожиданные комиссии;
  • хамство сотрудников без причины;
  • очереди;
  • неправильное информирование;
  • человеческий фактор (неправильное заполнение документов).

На практике из миллионов клиентов, только 100 из них сталкивается с проблемами, зачастую связанные с собственной невнимательностью.  А по поводу хамства, сотрудники просто так не станут грубить. Если так случилось — пишите жалобу в главный офис, там быстро разбираются.

Как и где выгоднее открыть расчетный счет: советы экспертов + пример

На основе вышеописанного материала можем сделать вывод, где выгоднее. В целом на основе изученного можно прийти к следующим решениям.

Сбербанк, ВТБ Надежный. Удобно обналичивать финансы.
ФК “Открытие”, Точка до 5 мес. в подарок + гибкие тарифы. Но трудно обналичить деньги. Накопление до 8% на остаток.
Альфа-банк Приоритет на обширный круг партнеров + скидки для покупки кассы и терминала.
Авангард, Райфайзен Много позитивных рецензий, привлекательные условия. Но нет интересных предложений и скидок.
Тинькофф Множество идей, акция на рекламный счет, нет оборота — нет оплаты. Но многие жалуются на большие комиссии + неожиданные условия сделок.
Возрождение Плохое обслуживание, старые технологии. Но есть бесплатный тариф.
Бинбанк 0р за РС при покупке кассы, достаточно популярный выбор в городах.

А далее уже выбирайте из личных предпочтений. Но если описанных критериев было недостаточно, то дополнительно советуем ознакомиться с рекомендациями.

Хотите сэкономить — Тинькофф, Точка, Открытие. Но будьте внимательны, низкие проценты — дополнительные условия договора.

Предпочитаете стабильность — ВТБ, Сбербанк, Альфа. Но за надежность придется платить высокими комиссиями.

№1. Не ведитесь на рекламу и подробно читайте договоры

Реклама — основной способ привлечения клиентов. В нем обещают много выгодных предложений, но на самом деле наибольшая часть подвохов кроется в условиях соглашения.

Где-то за бесплатный месяц надо оплатить годовой тариф, иногда появляются не очевидные отчисления. Будьте внимательны перед подписанием документов.

№2. Не доверяйте только отзывам

К сожалению, в интернете на любого из вышеописанных конкурентов можно найти множество негативных отзывов. Наибольшая часть из них связана с некорректным поведением самого обращающегося: не прочитал контракт, вовремя не посмотрел уведомление и т. д.

В негативных отзывах можно найти общую тенденцию. Жалуются на блокирование счета — изучите причину блокировки. Неожиданные проценты — не прочитали подробности сотрудничества. Многие клиенты сами не выполняют обязательства на которые подписались, а потом обвиняют остальных.

№3. Узнайте, где ближайшее отделение

Нет смысла открывать РС в кредитно-финансовой организации, если она находится далеко от места ведения бизнеса. В малых городах лучше отдать предпочтению ближайшему отделению — будет легче разобраться с непредвиденными ситуациями.

№4. Расчетный счет и расчетно-кассовое обслуживание

Эти два понятия близких друг к другу. Счет — это аккаунт на который переводится доход фирмы и с которого перечисляется зарплата сотрудникам.

Обслуживание — это услуги, которые позволяют эффективнее управлять аккаунтом. Оно подразумевает интеграция с бухгалтерией, подробная отчетность, пакетные предложения и т. д.

В большинстве кредитно-финансовых организация вместе с РС открывается и сервис услуг к нему. Поэтому разницы между данными терминами почти нету, это один общий комплекс.

Заключение + Видео

Надеемся, что после прочтения вы сумеете окончательно определиться, в каком банке открыть расчетный счет для ИП, ООО. Если все же остаются сомнения то добавим, что по статистике Сбербанк является самым распространенным решением.

Источник: https://bablolab.ru/business/v-kakom-banke-luchshe-otkryt-raschetnyj-schet-dlya-ip-ooo-v-2018-godu.html

Расчетный счет для ИП и ООО где выгодней 2019 — ТОП-10 лучших РКО банков

 Выбирать, в каком банке открыть расчетный счет для ИП или фирмы нужно ответственно. От этого решения часто может зависеть успешность бизнеса и его расходы на банковское обслуживание.

Читайте также:  Что такое контент-план и как его составить для инстаграм, вк, блога

Рассматривая, где лучше заключить договор на РКО надо уделить внимание стоимости базовых и дополнительных услуг, надежности банка, качеству услуг и т. д.

 Сравним в статье 10 предложений по РКО для ИП и компаний от ведущих банков РФ.

Банк Ежемесячная плата Стоимость платежного поручения Комиссия при пополнении
Точка 0–2500 р. 0–60 р. 0–1%
Открытие 0–7990 р. 0–100 р. 0,15%
Тинькофф 490–4990 р. 19–49 р. 0,15–0,3%
ДелоБанк (СКБ-банк) 0–7590 р. 0–87 р. 0–0,3%
Модуль Банк 0–4900 р. 0–90 р. 0–0,5%
БинБанк 590–5990 р. 0–81 р. 0–0,15%
Восточный экспресс 490–8990 р. 0–49 р. От 0%
УБРиР 0–290 р., а также доступны пакеты за 5290 р. на 3 месяц или 9000 р. за 6 мес. 0–79 р. 0,05%
Сфера 0–899 р. 0–90 р. 0 р.
Эльба 0–1500 р. 0–19 р. 0 р.

Точка — самый эффективный онлайн — банк

 Точка специализируется на удаленном обслуживании предпринимателей. Счета в настоящее время открываются в банке ФК Открытие. На выбор доступно 3 тарифа.

Плюсы

  • возможность получения кэшбэка с налогов в размере 2%;
  • наличие тарифного плана полностью без абонентской платы;
  • интеграция с 1С и другими бухгалтерскими сервисами;
  • бесплатная корпоративная карта.

Минусы

  • высокие комиссии при операциях с наличными;
  • отсутствие собственных офисов по обслуживанию клиентов.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

Точка Банк РКО

 Точка оказывает услуги полностью дистанционно. Но для подписания договора на РКО потребуется встреча с менеджером. Платежи проводятся c 01 до 20 часов (МСК).

Для большинства ИП и организаций подойдет тариф «Золотая середина» за 500 р. в месяц.

Чтобы подобрать наиболее выгодный вариант можно 3 месяца протестировать максимальный тарифный план «Все лучшее сразу» со скидкой за 500 р. в месяц, вместо 2500 р.

Открыть счет в Точка Банк

Открытие — счет от системно значимого банка

ФК Открытие, находящийся под контролем государства, предлагает бесплатно открыть расчетный счет для ООО или предпринимателя по 5 тарифным планам. Клиент может выбрать оптимальный для себя вариант с учетом количества исходящих платежей и оборотов.

Плюсы

  • возможность не платить за РКО при небольшом числе платежей;
  • отсутствие платы за изготовление корпоративной карты;
  • наличие пакета услуг с неограниченным числом исходящих платежей;
  • бесплатные переводы физ. лицам (до 150 тыс. р. в месяц);
  • высокая надежность банка (рейтинг A).

Минусы

  • платное внесение наличных через устройства самообслуживания;
  • с 7-го месяца взимается плата за обслуживание корпоративной карты;
  • открыть валютный счет можно только за отдельную плату, а также надо ежемесячно оплачивать его ведение.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

Расчетный счет для ИП Открытие банк

 Расчетный счет в банке ФК Открытие будет интересен для тех, кто совершает минимум платежей в месяц. Даже на бесплатном тарифе можно отправить 3 внешних платежки в месяц без взимания комиссии.

 Для ООО или предпринимателей с большим числом платежек подойдет ТП «Открытые возможности». Он хоть и предусматривает плату в 7 990 р. в месяц, зато позволяет без дополнительных расходов на РКО осуществлять любое количество внешних переводов. Если оплачивать вперед за 3 месяца, то можно получить сниженные цены на пакеты услуг.

Открыть счет в Открытие Банк

Тинькофф — банк с большими лимитами на вывод

 При заключении с Тинькофф Банк договора РКО, открыть счет можно по одному из трех тарифов. Банк имеет высокий рейтинг надежности на уровне A по оценке агентства АКРА.

Плюсы

  • большие лимиты на вывод средств на карты физ. лица в банке без комиссии (для ИП);
  • договор заключается без визита в офис;
  • 2 месяца бесплатного РКО на любом тарифе;
  • недорогие платежки даже на минимальном тарифном плане (до 49 р.);
  • длинный операционный день (с 01 до 20 часов МСК);
  • начисление процентов на собственные средства клиента.

Минусы

  • отсутствие собственных офисов;
  • высокие комиссии за перевод физ. лицу для ООО или при превышении бесплатных лимитов;
  • при отсутствии операций проценты на остаток не начисляются.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

Тинькофф банк расчетный счет для ИП

 Расчетный счет в Тинькофф Банке подойдет малым и средним компаниям, которые не хотят тратить время на посещение офисов кредитной организации. Все вопросы решаются дистанционным способом. При этом банк предоставляет бесплатно услугу персонального менеджера при заключении договора на РКО и для большинства ИП или организаций никаких трудностей из-за удаленного обслуживания не будет.

Открыть счет в Тинькофф Банк

ДелоБанк — один банк для бизнеса и личных средств

 Сервис ДелоБанк был создан СКБ-Банком для удаленного обслуживания ИП и небольших компаний. Он позволяет в одном интерфейсе управлять расчетным счетом и собственными картами. Доступно 5 тарифов РКО для компаний разного уровня.

Плюсы

  • наличие пакета без ежемесячной платы;
  • договор можно заключить без посещения офиса банка;
  • отсутствие платы за уведомления об операциях в СМС;
  • тестовый период в 1-2 месяца за 0 р. на платных тарифных планах;
  • отсутствие платы за смену тарифа РКО.

Минусы

  • платный перевод зарплаты (для ИП — 3%);
  • снятие наличных только через карточку с высокой комиссией (от 2%);
  • небольшие лимиты на снятие наличных (не более 300 тыс. р., независимо от тарифа).

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

Дело Банк открыть расчетный счет

 В ДелоБанк выгодный тарифный план можно подобрать для любого вида бизнеса. Для начала можно выбрать любой пакет и пользоваться им 1-2 месяца за 0 р., перейдя затем на более подходящий. Переход осуществляется по звонку в банк.

Менеджер банка приедет, чтобы заключить договор РКО или по желанию клиент может самостоятельно обратиться в любой офис СКБ-Банка.

Открыть счет в ДелоБанк

Модульбанк — специализированный банк для малого бизнеса

 Модульбанк специализируется на обслуживании только предпринимателей и организаций. Открыть расчетный счет для ИП можно по любому из трех тарифных планов.

Плюсы

  • есть тариф без ежемесячной платы для ИП и совсем небольших фирм;
  • бесплатное обслуживание на любом тарифе при больших расходах по корпоративным картам;
  • бесплатное пополнение (кроме ТП «Старт»);
  • достаточные лимиты на бесплатные переводы физ. лицам (кроме ТП «Старт»);
  • бухгалтерия для ИП на УСН 6% за 0 р., если нет сотрудников.

Минусы

  • лимиты на обороты (кроме ТП «Безлимитный»);
  • отсутствие собственных офисов;
  • платные дополнительные корпоративные карты (на ТП «Старт» они недоступны).

 Модульбанк предлагает большинство вопросов решать через интернет с помощью бизнес-ассистентов.

Небольшое ИП без сотрудников расчетный счет может открыть по минимальному тарифу без абонентской платы. Для активного бизнеса доступен тарифных план с неограниченным числом платежей. По желанию клиента возможно подключение множества сервисов для бизнеса (бухгалтерия, валютный счет и т. д.).

БинБанк — 2 месяца бесплатного обслуживания счета

 БинБанк находится в процессе присоединения к банку Открытие, но это не влияет на обслуживание клиентов. Счет в нем можно открыть в рамках любого из трех пакетов услуг.

Плюсы

  • высокий уровень надежности банка, т. к. он находится под контролем государства;
  • отсутствие комиссии при переводе физ. лицам суммы до 150 тыс. р. в месяц (во всех тарифах);
  • 2 месяца РКО с любым пакетом услуг за 0 р. для всех новых клиентов.

Минусы

  • довольно дорогое снятие наличных;
  • после присоединения кредитной организации к банку Открытие изменятся реквизиты;
  • платный переход на тарифный план с меньшей стоимостью.

 В Бинбанке открыть счет можно для бизнеса любого уровня. Для ООО и предпринимателей с большим числом платежей предусмотрен безлимитный пакет.

Во все тарифы входят внешние платежки (минимум 3).

Восточный экспресс — обслуживание со скидками при оплате за год

КБ Восточный долгое время ориентировался на частных клиентов, но в настоящее время предлагает также услуг РКО для ООО и индивидуальных предпринимателей. Открыть счет бесплатно можно по любому из шести тарифных планов.

Плюсы

  • широкая сеть;
  • невысокая стоимость внешней платежки при превышении лимита, включенного в пакет;
  • адекватная комиссия на внесение наличных.

Минусы

  • отсутствие тарифных планов без абонентской платы;
  • не совсем прозрачные условия.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

Восточный банк РКО

 Восточный экспресс имеет широкую сеть офисов во всех крупных городах. Особенно в Сибири и на Дальнем Востоке. Это делает его привлекательным для ООО и предпринимателей, предпочитающих решать вопросы при личном визите.

 Тарифные планы позволяют выбрать выгодный вариант обслуживания для ИП без сотрудников, небольшого ООО или крупной фирмы с большим числом контрагентов. Если возможность открыть счет с неограниченным пакетом платежей.

Открыть счет в Восточный экспресс банк

УБРиР — выгодные тарифы для компаний из сегмента B2B

УБРиР предлагает подключить на выбор 2 тарифа или 3 пакета услуг. После открытия счета клиенту будут доступны различные бонусы от партнеров банка.

Плюсы

  • наличие тарифа без ежемесячной платы;
  • недорогие пакеты услуг с безлимитным числом платежек;
  • возможность заключения договора без визита в отделение банка;
  • перевод со счета ИП на карту физ. лица до 150 тыс. р. ежемесячно без комиссии;
  • адекватная комиссия при внесении наличных.

Минусы

  • запутанные тарифные планы и условия по ним;
  • высокие комиссии за переводы физ. лицам с суммы от 500 тыс. р.;
  • отсутствие рейтингов от российских или международных агентств у банка.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО

УБРиР расчетный счет открыть

 ИП без сотрудника может открыть в УБРиР счет по минимальному ТП «Все просто!» и не платить за его обслуживание.

Для активных клиентов доступны пакеты с неограниченным числом внешних платежей стоимостью 5290 р. за 3 месяца или 9000 р. за полгода.

Есть возможность сэкономить, если выбрать пакет с проведением платежей на следующий день. А также доступна максимально быстрая отправка платежей по тарифу «Онлайн».

Открыть счет в УБРиР

Сфера — 3 месяца бесплатного обслуживания для всех

 Сервис Сфера был создан БКС Банком. Доступно всего 3 варианта пакетов услуг на выбор.

Плюсы

  • простые условия;
  • заключение договора, не выходя из офиса;
  • бесплатное обслуживание с любым пакетом услуг в первые 3 месяца;
  • отсутствие комиссии за перевод на карту физ. лица 100-300 тыс. р. в месяц.

Минусы

  • заградительные комиссии при переводе на карту физ. лица более 1 млн р. в месяц (15%);
  • отсутствие возможности работы с иностранной валютой;
  • суточный лимит на все переводы — 600 тыс. р. (в т. ч. переводы юр. лицам).

 Договор на РКО можно подписать в отделениях БКС Банка или встретившись с менеджером у себя в офисе.

Всем клиентам доступны бесплатные сервисы бухгалтерского учета и финансовой аналитики с возможностью загрузки информации из других банков.

 В пакете услуг S нет бесплатных платежек, зато отсутствует и абонентская плата. На тарифных планах M и L можно отправить без комиссии 5 и 15 внешних платежей соответственно.

Эльба Банк — бухгалтерия и банковское обслуживание в одном сервисе

 Эльба Банк — это сервис, совместно разработанный компанией СКБ-Контур и банком КУБ, входящим в группу Газпромбанка. Он объединил банковское обслуживание и бухгалтерию в одном интерфейсе. На выбор доступно 5 пакетов услуг.

Плюсы

  • высокая надежность банка;
  • выгодные тарифные планы;
  • дешевые платежки на платных тарифах;
  • отсутствие платы за пополнение через устройства самообслуживания Газпромбанка;
  • до 5% на остаток (кроме ТП «Бесплатный»).

Минусы

  • всего 4 города, где можно заключить договор на РКО;
  • отсутствие офисов по работе с клиентами;
  • маленькие лимиты на переводы физ. лицам без комиссии.

 Новые предприниматели могут 1 год пользоваться специальным тарифным планом без ежемесячной платы. Все пакеты услуг предусматривают бесплатную сдачу отчетности и расчет налогов.

Первая корпоративная карта выпускается и обслуживается бесплатно по всем тарифным планам.

Заключение

 Выбирая, где лучше открыть счет нужно комплексно подойти к оценке своих потребностей. Большинство пакетов без ежемесячной платы не включает бесплатных внешних платежек, наоборот, за них берется повышенная комиссия. В дорогих же пакетах может оказаться слишком большое число платежей.

 Следует учитывать потребности не только в основных, но и в дополнительных услугах (эквайринг, валютный контроль и т. п.). Иногда расходы на них значительно выше, чем на РКО.

 А также надо не забывать про маркетинговые акции. Участвуя в них можно хорошо сэкономить, что особенно важно для начинающего бизнеса, который еще не определился до конца в приоритетах и потребностях.

Источник: https://OFinances.ru/stati-o-raschetnom-schete/215-raschetnyy-schet-dlya-ip-i-ooo-gde-vygodney-2018-top-10-luchshih-rko-bankov.html

Ссылка на основную публикацию